招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更  新的招募阐发书（二零二五年第一号）     基金管理东说念主：招商基金管理有限公司    基金托管东说念主：中国设立银行股份有限公司       截止日：2025 年 1 月 21 日             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                       热切教唆      招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委 员会 2015 年 11 月 10 日《对于准予招商康泰养老天真配置夹杂型证券投资基金注册的批复》 （证监许可【2015】2563 号）注册公开召募。本基金的基金合同于 2016 年 2 月 4 日隆荣达 效。本基金为契约型洞开式。      根据中国证监会发布的《养老方向证券投资基金指引（试行）》第十二条的轨则：“本 指引实施后，基金称呼中照旧包含‘养老’字样的公募基金，不顺应本指引要求的，基金管 理东说念主应当在 3 个月内履行步履修改基金称呼，‘养老’产业投资主题基金除外”，招商基金 管理有限公司（以下称“本基金管理东说念主”或“管理东说念主”）现经与基金托管东说念主协商一致，并报 中国证监会备案，决定自 2018 年 4 月 21 日起将“招商康泰养老天真配置夹杂型证券投资基 金”的基金称呼变更为“招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金”，基金代码保抓不变。      本基金管理东说念主保证招募阐发书的内容确切、准确、齐全。本招募阐发书经中国证监会注 册，中国证监会对基金召募的注册审查以要件王人备和内容合规为基础，以充分的信息表示和 投资者恰当性为中枢，以加强投资者利益保护和堤防系统性风险为方向。中国证监会分歧基 金的投资价值及商场远景等作出本质性判断或者保证。投资者应当厚爱阅读基金招募阐发书、 基金合同等信息表示文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险。      基金管理东说念主依照恪尽责守、至意信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支 付的金额。如对本招募阐发书有任何疑问，应寻求独处及专科的财务成见。      本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等要素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品本性，充分商量自身的风险承受智力，感性判断商场， 并承担基金投资中出现的各样风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境要素对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资东说念主一语气多量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。      本基金的投资边界包括债券回购，债券回购为擢升基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收失约，质押券可能靠近被处置的风险，因处置价钱、数目、 时期等的省略情，可能会给基金资产形成损失。      基金的过往事迹并不预示其翌日阐发。基金管理东说念主所管理的其它基金的事迹并不组成对 本基金事迹阐发的保证。投资东说念主在认购（或申购）本基金时应厚爱阅读本基金的招募阐发书 和基金合同。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   本基金的投资边界包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动以致出现较大亏本的 风险，以及与存托凭证刊行机制研究的风险。   《基金合同》顺利后，基金招募阐发书信息发生关键变更的，基金管理东说念主应当在三个工 作日内，更新基金招募阐发书，并登载在指定网站上。基金招募阐发书其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募阐发书。   本次更新招募阐发书所载内容截止日为 2025 年 1 月 21 日，关联财务和事迹阐发数据截 止日为 2024 年 12 月 31 日，财务和事迹阐发数据未经审计。   本基金托管东说念主中国设立银行股份有限公司已复核了本次更新的招募阐发书。                                     招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）          招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                   §1 前言   本招募阐发书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）等研究 法律法则和《招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   基金管理东说念主承诺本招募阐发书不存在职何乌有纪录、误导性叙述或者关键遗漏，并对其 确切性、准确性、齐全性承担法律责任。本基金是根据本招募阐发书所载明的贵寓苦求召募 的。本基金管理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募阐发书中载明的信息，或对本 招募阐发书作任何解释或者阐发。   本招募阐发书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同罕见他关联轨则享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解 基金份额抓有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                       §2 释义   在本招募阐发书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金：        指招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金； 基金管理东说念主：         指招商基金管理有限公司； 基金托管东说念主：         指中国设立银行股份有限公司；                指《招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金基金合同》及 基金合同、《基金合同》：                对基金合同的任何有用改造和补充；                指基金管理东说念主与基金托管东说念主就本基金签订之《招商康泰灵 托管条约：          活配置夹杂型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的                任何有用改造和补充；                指《招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金招募阐发书》 招募阐发书：                罕见更新；                指《招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金基金份额发售 基金份额发售公告：                公告》；                指中国现行有用并公布实施的法律、行政法则、表大肆文 法律法则：          件、司法解释、行政规章以罕见他对基金合同当事东说念主有约                束力的决定、决议、通知等；                指 2012 年 12 月 28 日经第十一届寰宇东说念主民代表大会常务                委员会第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的 《基金法》：                《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常                作念出的改造；                指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 《销售办法》：        的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时常作念                出的改造；                指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施 《信息表示办法》：      的《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》及颁布机                关对其时常作念出的改造； 《运作办法》：        指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施            招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）               的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对               其时常作念出的改造；               指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实 《流动性风险轨则》：    施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理规               定》及颁布机关对其时常作念出的改造； 中国证监会：        指中国证券监督管理委员会； 银行业监督管理机构：    指中国东说念主民银行和/或中国银行保障监督管理委员会；               指受基金合同拘谨，根据基金合同享有权利并承担义务的 基金合同当事东说念主：      法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有               东说念主；               指依据关联法律法则轨则可投资于证券投资基金的天然 个东说念主投资者：               东说念主；               指照章不错投资证券投资基金的、在中华东说念主民共和国境内 机构投资者：        正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企               业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织；               指顺应研究法律法则轨则不错投资于在中国境内照章募 及格境外机构投资者：               集的证券投资基金的中国境外的机构投资者；               指个东说念主投资者、机构投资者和及格境外机构投资者以及法 投资东说念主、投资者：      律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资               东说念主的合称； 基金份额抓有东说念主：      指依基金合同和招募阐发书正当取得基金份额的投资东说念主；               指基金管理东说念主或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 基金销售业务：       办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及如期定额投               资等业务；               指招商基金管理有限公司以及顺应《销售办法》和中国证               监会轨则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管 销售机构：               理东说念主签订了基金销售服务代理条约，代为办理基金销售业               务的机构；            招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）               指基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容包               括投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销 登记业务：               售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建立并撑抓               基金份额抓有东说念主名册和办理非往来过户等；               指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理 登记机构：         有限公司或接受招商基金管理有限公司托付代为办理登               记业务的机构；               指登记机构为投资东说念主开立的、记录其抓有的、基金管理东说念主 基金账户：               所管理的基金份额余额罕见变动情况的账户；               指销售机构为投资东说念主开立的、记录投资东说念主通过该销售机构 基金往来账户：               办理基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户；               指基金召募达到法律法则轨则及基金合同轨则的条件，基 基金合同顺利日：      金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中               国证监会书面阐发的日历；               指基金合同轨则的基金合同隔绝事由出现后，基金财产清 基金合同隔绝日：               算完毕，计帐恶果报中国证监会备案并赐与公告的日历；               指自基金份额发售之日起至发售结果之日止的期间，最长 基金召募期：               不得朝上 3 个月； 存续期：          指基金合同顺利至隔绝之间的不如期期限；               指证券往来所（主要包括上海证券往来所、深圳证券往来 作事日：               所等证券往来时势）的宽泛往来日；               指销售机构在轨则时期受理投资东说念主申购、赎回或其他业务 T 日：               苦求的洞开日； T+n 日：        指自 T 日起第 n 个作事日(不包含 T 日)，n 为天然数；               指为投资东说念垄断理基金份额申购、赎回或其他业务的作事 洞开日：               日； 洞开时期：         指洞开日基金接受申购、赎回或其他往来的时期段； 《业务法则》：       指本基金登记机构办理登记业务的相应法则； 认购：           指在基金召募期内，投资东说念主根据基金合同和招募阐发书的             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                轨则苦求购买基金份额的行动；                指基金合同顺利后，投资东说念主根据基金合同和招募阐发书的 申购：                轨则苦求购买基金份额的行动；                指基金合同顺利后，基金份额抓有东说念主按基金合同和招募说 赎回：                明书轨则的条件要求将基金份额兑换为现款的行动；                指基金份额抓有东说念主按照基金合同和基金管理东说念主届时有用                公告轨则的条件，苦求将其抓有基金管理东说念主管理的、某一 基金调度：                基金的基金份额调度为基金管理东说念主管理的其他基金基金                份额的行动；                指基金份额抓有东说念主在本基金的不同销售机构之间实施的 转托管：                变更所抓基金份额销售机构的操作；                指投资东说念主通过关联销售机构建议苦求，约定每期申购日、                扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投 如期定额投资筹备：                资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及基金申购苦求的一                种投资方式；                指本基金单个洞开日，基金净赎回苦求(赎回苦求份额总                数加上基金调度中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份 无数赎回：                额总和及基金调度中转入苦求份额总和后的余额)朝上上                一洞开日基金总份额的 10%； 元：             指东说念主民币元；                指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 基金收益：          银行进款利息、已结束的其他正当收入及因运用基金财产                带来的成本和用度的量入为主；                本基金每两年为一个投资实行周期，其中，第一个投资执                行周期为自《基金合同》顺利日起至两个公积年后对应日 投资实行周期：        止的期间，两个公积年后对应日的下一日起本基金即参加                下一投资实行周期，依此类推，如相应的对应日为非作事                日或无该对应日，则顺延至下一个作事日； 基金资产总值：        指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                项罕见他资产的价值总和； 基金资产净值：        指基金资产总值减去基金欠债后的价值； 基金份额净值：        指缱绻日基金资产净值除以缱绻日基金份额总和；                指缱绻评估基金资产和欠债的价值，以详情基金资产净值 基金资产估值：                和基金份额净值的过程；                指由于法律法则、监管、合同或操作空泛等原因无法以合                理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交                易日以上的逆回购与银行如期进款（含条约约定有条件提 流动性受限资产：                前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受限的新股及非公                开荒行股票、资产支抓证券、因刊行东说念主债务失约无法进行                转让或往来的债券等；                指中国证监会指定的用以进行信息表示的寰宇性报刊及 指定媒介：          指定互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、                中国证监会基金电子表示网站）等媒介；                指基金合同当事东说念主不成预想、不成幸免且不成克服的客不雅 不可抗力：                事件；                指《招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金基金居品贵寓 基金居品贵寓概要：                概要》罕见更新。                  招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                            §3 基金管理东说念主    公司称呼：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册成本：东说念主民币 13.1 亿元    法定代表东说念主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    研究东说念主：赖想斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文 批准设立，是中国第一家中外结伙基金管理公司。现在公司注册成本金为东说念主民币十三亿一千 万元（RMB1,310,000,000 元），推动及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招 商银行”）抓有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）抓 有公司全部股权的 45%。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立 时注册成本金东说念主民币一亿元，推动及股权结构为：招商证券抓有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）抓有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、 中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各抓有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东说念主民币一亿六千万元，推动及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别抓有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让 招商证券抓有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的推动及股权结构为：招商 银 行 抓 有 公 司 全 部 股 权 的 33.4% ， 招 商 证 券 抓 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% ， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）抓有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册成本金由东说念主民 币一亿六千万元加多至东说念主民币二亿一千万元。               招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） B.V.（荷兰投资）将其抓有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的推动及股权结构为：招商银行抓有全部股权的 55％，招商证 券抓有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册成本金由东说念主 民币二亿一千万元加多至东说念主民币十三亿一千万元，推动及股权结构不变。   公司主要推动招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行恒久坚抓“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的买卖银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券往来所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合往来所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券商场业务全派司的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券往来所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合往来所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为职责，袭取诚信、感性、专科、互助、成长的中枢 价值不雅，努力成为中国资产管理行业具有各异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行作事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部作事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办作事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司作事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文牍、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文牍、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、筹备财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经               招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 理兼操作风险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银国外金融控股有限公司董事、招银国外金融 有限公司董事、招联破费金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南大路车公庙 证券营业部负责东说念主、金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月起任招商证 券金钱管理及机构业务总部金钱管理部负责东说念主（2024 年 6 月起兼任金钱管理与机构业务总 部机构业务部负责东说念主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车运载股份有 限公司作事。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅作事。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主抓作事）、党委副文牍、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文牍、董事、总司理。   张想宁女士，中国东说念主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院国外金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文牍、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会翻新部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。现在兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司独处董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品出进口公司职工大学教师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副西席、西席，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司独处董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰管理学院西席，现在兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司独处董事。现任公司独处董事。   梁上坤先生，南京大学司帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学作事，曾任 讲师、副西席、西席。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司独处董事、上海同达创业投资股份有限公司独处董事。现任公司独处董事。               招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加作事，曾任招 商证券成本商场筹备部总司理助理、招商局国外有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局蔼然东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东说念主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加作事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行国外业务部总司理助理、深圳分行国外业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融事迹部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融商场总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融商场总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务司帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银网罗科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息时间有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息时间部软件开荒岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      徐勇先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险限度岗从事风险管理作事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部                  招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 高等司理、副总监、总监、守护长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商金钱资产管理有限公司董事及博时基金（国外）有限公司董事。    杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年起首后赴任于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。    潘西里先生，守护长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务作事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司守护长。    董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行金钱管理部副总司理、总行金钱平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。    孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部作事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商金钱资产管理有限公司董事。    李华建先生，硕士。2003 年 7 月加入中国东说念主寿资产管理有限公司，曾任投资分析部研 究员、基金投资部高等投资司理、股票投资部总司理助理及信用管理部副总司理等职务，从 事证券研究分析、证券投资以及管理等作事。2020 年 9 月加入招商基金管理有限公司投资 管理一部，现任招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金基金司理（管理时期：2020 年 11 月 今）。    本基金历任基金司理包括：李佳存先生，管理时期为 2016 年 2 月 4 日至 2018 年 11 月 间为 2018 年 11 月 15 日至 2021 年 6 月 24 日。    公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马龙。    徐勇先生，简历同上。          招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   杨渺先生，简历同上。   王景女士，总司理助理。   朱红裕先生，公司首席研究官。   于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东说念主。   马龙先生，公司首席固定收益投资官。   根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜； 办法》、《销售办法》、《信息表示办法》等法律法则及规章的行动，并承诺建立健全里面 限度轨制，采用有用措施，堤防不法行动的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东说念主除外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违章承诺收益或者承担损失；              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事相 关的往来行动；   （7）轻率职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会轨则退却的其他行动。   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往来、支配证券往来价钱罕见他不高洁的证券往来行动；   （6）法律、行政法则和中国证监会轨则退却的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主罕见控股推动、施行限度东说念主或者 与其有关键厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当顺应本基金的投资方向和投资策略，恪守抓有东说念主利益优先原则，堤防利益破损， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱实行。研究往来必须事前得到基 金托管东说念主同意，并按法律法则赐与表示。关键关联往来应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受研究限制。 律、法则及行业表率，至意信用、费力尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违章经营；   （2）违犯基金合同或托管条约；   （3）特意损伤基金份额抓有东说念主或其他基金研究机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）断绝、骚动、收敛或严重影响中国证监会照章监管；   （6）轻率职守、铺张权利；   （7）泄露在职职期间明察的关联证券、基金的买卖机要，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹备等信息；   （8）协助、接受托付或以其它任何形状为其它组织或个东说念主进行证券往来；   （9）其他法律、行政法则以及中国证监会退却的行动。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （1）依照关联法律、法则和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额抓有东说念主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间明察的关联证券、基金的买卖机要，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资筹备等信息；   （4）不协助、接受托付或以其它任何形状为其它组织或个东说念主进行证券往来。   健全性原则、有用性原则、独处性原则、互相制约原则、成本效益原则。   公司的里面限度组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以结束对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和限度。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司规矩对公司经营管理行动、董事和公司管理层 的行动哄骗监督权。   （2）董事会风险限度委员会：风险限度委员会看成董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项热切的里面限度轨制并查验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理策略和政策并查验其实行情况，审查公司关联往来和查验公司的里面审计和业务搜检情 况等。   （3）守护长：守护长负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核作事。守护长发现基金和公司存在关键风险或隐患， 或发生守护长照章合计需要禀报的其他情形以及中国证监会轨则的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会禀报。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的关键问题和关键事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理行动中发生的关键突发性事件和关键危险情况，实施危险处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面限度轨制和风险管理政策的实行情 况进行合规性监督查验，向公司风险管理委员会和总司理禀报。   （6）各业务部门：风险限度是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限边界内，对其负责的业务进行查验监督和风险限度。职工根据国度法律法则、公司规章 轨制、说念德表率和行动准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内限度度概述                 招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）      公司内限度度由里面限度大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。      其中，公司内控大纲包括《里面限度大纲》和《法则恪守政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的纲目和总览，是对公司规矩轨则的内控原则的细化和伸开。      公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息表示轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵寓档案管理轨制、事迹评估窥伺轨制、东说念主力资源管理轨制和危险处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭成立、岗亭责任进行 了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。      （2）风险限度轨制      里面风险限度轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面限度大纲、法则恪守政策、 岗亭分离轨制、业务荫庇轨制、程序化功课进程轨制、辘集往来轨制、权限管理轨制、信息 表示轨制、监察稽核轨制等。      （3）监察稽核轨制      公司设立相对独处的里面限度组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的关联法律法则、公司里面限度轨制在所赋予的权限内按照所轨则的步履和恰当的方法对 监察搜检对象进行平正客不雅的查验和评价，包括访问评价公司内限度度的健全性、合感性和 有用性、查验公司实行国度法律法则和公司规章轨制的情况、进行日常风险限度的监控作事、 实行公司里面如期不如期的里面审计、访问公司里面的不法案件等。      里面限度的基本要素包括限度环境、风险评估、限度行动、信息交流、里面监控。      （1）限度环境      公司接力于诞生内控优先和风险限度的理念，培养全体职工的风险堤防执意，营造一个 浓厚的风险限度的文化氛围和环境，使全体职工实时了解研究的法律法则、管理层的经营想 想、公司的规章轨制并自愿恪守，使风险执意团结到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估      公司对组织结构、业务进程、经营运作行动进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散布点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采用定性定量的手 段分析考量风险的高下和危害进度。落实责任东说念主，并约束完善研究的风险堤防措施。      （3）限度行动      公司限度行动主要包括组织结构限度、操作限度和司帐限度等。      A．组织结构限度      各部门的成立体现部门之间职责有单干，但部门之间又互投合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、商场营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作互相独处、相 互牵制何况有独处的禀报系统，形成了权责分明、严实有用的三说念监控防地：             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   a.以各岗亭方向责任制为基础的第一齐监控防地：各部门里面作事岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭阐发书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离成立，使不同的岗 位之间形成一种互相查验、互相制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。   b.各研究部门、研究岗亭之间互相监督和牵制的第二说念监控防地：公司在研究部门、相 关岗亭之间建立程序化的业务操作进程、热切业务处理凭据传递和信息交流轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的责任。   c.以守护长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三说念监控防地。   B．操作限度   公司设定了一系列的操作限度的轨制技巧，如程序化业务进程、业务、岗亭和空间荫庇 轨制、授权分责轨制、辘集往来轨制、守密轨制、信息表示轨制、档案贵寓保全轨制、客户 投诉处理轨制等，限度日常运作和经营中的风险。   C.司帐限度   公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分帐管理，独处核算；公司司帐核算与基 金司帐核算在业务表率、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格永别。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分帐管理，以确保每只基金和基金资产的齐全和独处。   （4）信息交流   即指实时地结束信息的流动，如从下到上的禀报和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈述体系，通过建立有用的信隔绝流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责研究的信息，保证信息实时投递恰当的 东说念主员进行处理。   公司制定管理和业务禀报轨制，包括如期禀报轨制和不如期禀报轨制。如期禀报轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时期频次进行禀报。   A.实行体系禀报道路：各业务东说念主员向部门负责东说念主禀报；部门负责东说念主向摊派携带、总司理 禀报；   B.监督体系禀报道路：公司职工、各部门负责东说念主向监察稽核部门禀报，监察稽核部门向 总司理、守护长分别禀报；   C.守护长如期出具监察禀报，报送董事会罕见下设的风险限度委员会和中国证监会；如 发现关键违章行动，应立即向董事会和中国证监会禀报。   （5）里面监控   守护长和监察稽核部门东说念主员负责日常监监作事，促使公司职工积极参与和恪守里面限度 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风险限度委员会、守护长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面限度轨制抓续地进行进修，进修其是否顺应轨则要求并加以充实和 改善，实时反应政策法则、商场环境、时间等要素的变化趋势，保证内限度度的有用性。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                         §4 基金托管东说念主   称呼：中国设立银行股份有限公司(简称：中国设立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东说念主：张金良   成立时期：2004 年 09 月 17 日   组织形状：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：抓续经营   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   研究东说念主：王小飞   研究电话：(021)6063 7103   中国设立银行总行设资产托管业务部，下设详细处、基金业务处、证券保障业务处、理 财信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管 理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支抓处、内控合规处等 12 个职能处室，在北京、 上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东说念主。自 2007 年起，托管部一语气遴聘外部会 计师事务所对托管业务进行里面限度审计，并照旧成为老例化的内控作事技巧。   看成国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国设立银行一直秉抓“以客户 为中心”的经营理念，约束加强风险管理和里面限度，严格履行托管东说念主的各项职责，切实维 护资产抓有东说念主的正当权益，为资产托付东说念主提供高质地的托管服务。经过多年稳步发展，中国 设立银行托管资产限度约束扩大，托管业务品种约束加多，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保障资金、基本养老个东说念主账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内 的托管业务体系，是现在国内托管业务品种最王人全的买卖银行之一。限制 2024 年三季度末， 中国设立银行已托管 1387 只证券投资基金。中国设立银行专科高效的托管服务智力和业务 水平，赢得了业内的高度认同。中国设立银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财资》、《环球 金融》杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、一语气多年荣获中央国债登记结算有             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 限责任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间商场计帐所股份有限公司（上清所）“优 秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银众人》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、 以及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球 金融》 “中国最好次托管银行”，并看成惟一中资银行取得《财资》“中国最好 QFI 托管 银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖项。   （一）里面限度方向   看成基金托管东说念主，中国设立银行严格恪守国度关联托管业务的法律法则、行业监管规章 和中国设立银行内关联管理轨则，称职经营、表率运作、严格查验，确保业务的稳健运行， 保证基金财产的安全齐全，确保关联信息简直切、准确、齐全、实时，保护基金份额抓有东说念主 的正当权益。   （二）里面限度组织结构   中国设立银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与里面限度作事，对托管业 务风险管理和里面限度的有用性进行指导。资产托管业务部配备了专职内控合规东说念主员负责托 管业务的内控合规作事，具有独处哄骗内控合规作事权利和智力。   （三）里面限度轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制限度体系，建立了管理轨制、限度轨制、岗亭职 责、业务操作进程，不错保证托管业务的表率操作和胜利进行；业务东说念主员具备从业履历；业 务管理严格实行复核、审核、查验轨制，授权作事实行辘集限度，业务钤记按规程撑抓、存 放、使用，账户贵寓严格撑抓，制约机制严格有用；业务操作区专门成立，禁闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息表示东说念主负责，堤防泄密；业求结束自动化操作，堤防东说念主为事 故的发生，时间系统齐全、独处。   （一）监督方法   依照《基金法》罕见配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开荒的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法则以及基金合同轨则，对基 金管理东说念主运作基金的投资比例、投资边界、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金计帐和核算服务门径中，对基金管理东说念主发送的投资指示、基金管理东说念主对各基 金用度的索要与开支情况进行查验监督。   （二）监督进程          招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 行监控，如发现投资特殊情况，向基金管理东说念主进行风险教唆，与基金管理东说念主进行情况核实， 督促其纠正，如有关键特殊事项实时禀报中国证监会。 或举证，如有必要将实时禀报中国证监会。               招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                       §5 研究服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网往来平台   往来网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   研究东说念主：李璟   招商基金直销往来服务研究方式   地址：广东省深圳市福田区深南大路 7028 号时期科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   研究东说念主：冯敏   本基金代销机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主可根据 关联法律法则轨则谐和销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称呼：招商基金管理有限公司   地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   研究东说念主：宋宇彬               招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   研究东说念主：刘佳   称呼：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   实行事务合伙东说念主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册司帐师：曾浩、江丽雅   研究东说念主：曾浩、江丽雅               招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）               §6 基金的召募与基金合同的顺利   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表示办法》、 《业务法则》等关联法律、法则、规章及《基金合同》，并经中国证券监督管理委员会证监 许可【2015】2563 号文注册公开召募。召募期从 2016 年 1 月 6 日起至 2016 年 2 月 2 日止， 共召募 231,740,450.36 份基金份额，有用认购总户数为 1,243 户。   本基金的基金合同已于 2016 年 2 月 4 日隆重顺利。   基金合同顺利后，一语气 20 个作事日出现基金份额抓有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金资产 净值低于 5000 万元的，基金管理东说念主应当在如期禀报中赐与表示；一语气 60 个作事日出现前述 情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会禀报并建议管理决议，如调度运作方式、与其他基金 合并或者隔绝基金合同等，并召开基金份额抓有东说念主大会进行表决。   法律法则或监管部门另有轨则时，从其轨则。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）             §7 基金份额的申购、赎回及调度   本基金的申购、赎回及调度将通过各销售机构的基金销售网点进行。   其中，直销机构为招商基金管理有限公司，具体代销机构名单以份额发售公告为准。直 销及代销机构请参见本招募阐发书“研究服务机构”及研究公告。   基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构。   销售机构不错根据情况加多或减少其销售网点、变更营业时势。   基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业时势或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购、赎回及调度。   投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券往来所、深圳证 券往来所的宽泛往来日的往来时期，但基金管理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金 合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券往来商场、证券往来所往来时期变更、新的业务发展 或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相应的谐和，但应在实 施日前依照《信息表示办法》的关联轨则在指定媒介上公告。   基金管理东说念主自基金合同顺利之日起不朝上 3 个月初始办理申购，具体业务办理时期在申 购初始公告中轨则。   基金管理东说念主自基金合同顺利之日起不朝上 3 个月初始办理赎回，具体业务办理时期在赎 回初始公告中轨则。   在详情申购初始与赎回初始时期后，基金管理东说念主应在申购、赎回洞开日前依照《信息披 露办法》的关联轨则在指定媒介上公告申购与赎回的初始时期。   本基金管理东说念主在条件练习的情况下提供本基金与基金管理东说念主管理的其他基金之间的转 换服务。调度业务灵通时期由基金管理东说念主届时另行公告。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或调度。 投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回或调度苦求且登记机构阐发接受的， 其基金份额申购、赎回或调度价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回或调度的价钱。           招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 进行缱绻；   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行谐和。基金管理东说念主必须在新规 则初始实施前依照《信息表示办法》的关联轨则在指定媒介上公告。   原则上，投资者通过代销网点和本基金管理东说念主官网往来平台初次申购和追加申购的最低 金额均为 1 元；通过本基金管理东说念主直销中心申购，初次最低申购金额为 50 万元东说念主民币，追 加申购单笔最低金额为 1 元东说念主民币。施行操作中，各销售机构在顺应上述轨则的前提下，可 根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资东说念主需恪守 销售机构的研究轨则。   投资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   通过各销售机构网点及本基金管理东说念主官网往来平台赎回的，每次赎回基金份额不得低于 基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。施行操作中，以各代销机构的具体规 定为准。   如遇无数赎回等情况发生而导致脱期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同关联无数赎回或一语气无数赎回的条件处理。   基金调度分为调度转入和调度转出。通过各销售机构网点调度的，转出的基金份额不得 低于 1 份。   通过本基金管理东说念主官网往来平台调度的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只可一次性赎回，不成进行调度。 元。施行操作中，以各销售机构的具体轨则为准。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。具体请参见研究公告。 限制。基金管理东说念主必须在谐和前依照《信息表示办法》的关联轨则在指定媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构轨则的步履，在洞开日的具体业务办理时期内建议申购或赎回 的苦求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构轨则的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有饱和的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的苦求无效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理法则等在遵 守基金合同和招募阐发书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须在轨则时期内全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购顺利。   基金份额抓有东说念主递交赎回苦求时，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活效。投资东说念主 赎回苦求成功后，基金管理东说念主将通过基金登记机构罕见研究基金销售机构在 T＋7 日（包括 该日）内将赎回款项划往基金份额抓有东说念主账户。在发生无数赎回或本《基金合同》载明的其 他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   遇往来所或往来商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基 金管理东说念主及基金托管东说念主所能限度的要素影响业务处理进程，则赎回款顺延至下一个作事日划 往基金份额抓有东说念主的银行账户。   基金管理东说念主不错在法律法则允许的边界内，对上述业务办理时期进行谐和，并提前公告。 确今日看成申购或赎回苦求日（T 日），在宽泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交 易的有用性进行阐发。T 日提交的有用苦求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点 柜台或以销售机构轨则的其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不成功或无效，则申购款项 本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定成功，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回苦求。申购与赎回的阐发以登记机构的阐发恶果为准。对于苦求的阐发情况， 投资东说念主应实时查询并妥善哄骗正当权利。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主可在法律法则允许的边界内、在分歧基金份额抓有东说念主利益形成损伤的前提下， 对上述业务的办理时期、方式等法则进行谐和。基金管理东说念主应在新法则初始实施前按照《信 息表示办法》的关联轨则在指定媒介公告。   本基金申购接纳金额申购方式，申购费率如下表。投资者在一天之内如果有多笔申购， 费率按单笔分别缱绻。          申购金额（M）                   申购费率          M＜100 万元                  1.5%        M≥1000 万元           每笔 1000 元   本基金的申购用度由投资东说念主承担，不列入基金资产，用于基金的商场推行、销售、登记 等各项用度。   申购用度的缱绻方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购用度以东说念主民币元为单元，缱绻恶果保留到少许点后第 2 位，少许点后第 3 位初始舍 去，舍去部分归基金财产。   本基金的赎回费率按基金份额抓有期限递减，费率如下：       一语气抓偶然期（N）                    赎回费率            N＜7 天                   1.5%           N≥2 年                     0%   （注：1 年指 365 天，2 年为 730 天，依此类推）   赎回用度的缱绻方法：赎回用度＝赎回份额×赎回受理当日基金份额净值×赎回费率   赎回用度以东说念主民币元为单元，缱绻恶果保留到少许点后第 2 位，少许点后第 3 位初始舍 去，舍去部分归基金财产。   赎回用度由赎回本基金基金份额的基金份额抓有东说念主承担，在基金份额抓有东说念主赎回本基金 基金份额时收取。对抓续抓有期少于 7 天的投资东说念主收取 1.5%的赎回费，对抓续抓有期少于            招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 续抓有期少于 3 个月且不少于 30 天的投资东说念主收取 0.5%的赎回费，并将赎回费总额的 75%计 入基金财产；对抓续抓有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资东说念主收取 0.5%的赎回费，并将赎 回费总额的 50%计入基金财产；对抓续抓有期长于 6 个月的投资东说念主，应当将赎回费总额的 25% 计入基金财产。如法律法则对赎回费的强制性轨则发生变动，本基金将依新法则进行修改， 不需召开抓有东说念主大会。   （1）各基金间调度的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔调度苦求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据研究法律法则 及基金合同、招募阐发书的轨则收取。   （3）每笔调度苦求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金调度时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）档次进行补差缱绻。从申购费率（用度）高向低的基金调度时，不收取申购补差用度。   （4）基金调度采用单笔缱绻法，投资者当日屡次调度的，单笔缱绻调度用度。   www.cmfchina.com 网上往来，详备费率程序或费率程序的谐和请查阅官网往来平台及 基金管理东说念主公告。 率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的关联轨则在指定媒介上公告。 基金促销筹备，如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按研究监管部门 要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错恰当调低本基金的赎回费率等费率。 管理东说念主发布的研究公告。 除以苦求当日基金份额净值，有用份额单元为份，申购份额的缱绻恶果保留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位初始舍去，舍去部分归基金财产。   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值                招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   例：某投资者投资 101,500 元申购本基金，且该申购苦求被全额阐发，对应的申购费率 为 1.5%，假设申购当日基金基金份额净值为 1.200 元，则可得到的申购份额为：   申购金额=101,500 元   净申购金额=101,500/(1+1.5%)=100,000 元   申购用度=101,500-100,000=1,500 元   申购份额=100,000/1.200=83,333.33 份   即投资者采纳投资 101,500 元本金申购本基金，假设申购当日基金基金份额净值为 额净值的金额，赎回金额为赎回总额扣除赎回用度的金额，赎回金额单元为元，缱绻恶果保 留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位初始舍去，舍去部分归基金财产。   基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   净赎回金额=赎回总额-赎回用度   例 1：某投资者赎回 10,000 份本基金基金份额且抓偶然期大于 30 日但发火 1 年，赎回 费率为 0.5%，假设赎回苦求当日的基金份额净值是 1.068 元，则可得到的赎回金额为：   赎回总额=10,000×1.068=10,680.00 元   赎回用度=10,680.00×0.5%=53.40 元   赎回金额=10,680.00-53.40=10,626.60 元   即：投资者赎回 10,000 份基金份额且抓偶然期大于 30 天但发火 1 年，假设赎回当日基 金份额净值是 1.068 元，则其可得到的赎回金额为 10,626.60 元。   T 日基金份额净值=T 日闭市后的该基金资产净值/T 日该基金份额的余额数目。   T 日的基金份额净值在当日收市后缱绻，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，不错恰当蔓延缱绻或公告。基金份额净值的缱绻，保留到少许点后 3 位，少许点后第 4 位四舍五入，由此舛讹产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财 产扫数。   投资者申购基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续，投 资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资者赎回基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）      基金管理东说念主不错在法律法则允许的边界内，对上述登记办理时期进行谐和，但不得本质 影响投资者的正当权益，基金管理东说念主最迟于初始实施前依照《信息表示办法》的关联轨则在 指定媒介上公告。      （1）因不可抗力导致基金无法宽泛运作。      （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况。      （3）主要证券、期货往来所往来时期非宽泛停市，导致基金管理东说念主无法缱绻当日基金 资产净值。      （4）接受某笔或某些申购苦求会损伤现存基金份额抓有东说念主利益时。      （5）基金资产限渡过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 事迹产生负面影响，从而损伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。      （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构或登记机构的特殊情况导致基金销售系统、 基金登记系统或基金司帐系统无法宽泛运行。      （7）基金管理东说念主接受某笔或者某些申购苦求有可能导致单一投资者抓有基金份额的比 例达到或者朝上 50%，或者变相遁入 50%辘集度的情形。      （8）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且接纳 估值时间仍导致公允价值存在关键省略情味时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金管理东说念主应 当暂停接受基金申购苦求。      （9）法律法则轨则或中国证监会认定的其他情形。      发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（8）、（9）项暂停申购情形之一 且基金管理东说念主决定暂停或断绝接受投资东说念主的申购苦求时，基金管理东说念主应当根据关联轨则在指 定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还 给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时收复申购业务的办理。 项：      （1）因不可抗力导致基金管理东说念主不成支付赎回款项。      （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况。      （3）主要证券、期货往来所往来时期非宽泛停市，导致基金管理东说念主无法缱绻当日基金 资产净值。      （4）一语气两个或两个以上洞开日发生无数赎回。      （5）接受某笔或某些赎回苦求会损伤现存基金份额抓有东说念主利益时。           招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构或登记机构的特殊情况导致基金销售系统、 基金登记系统或基金司帐系统无法宽泛运行。   （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且接纳 估值时间仍导致公允价值存在关键省略情味时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金管理东说念主应 当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   （8）法律法则轨则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项 时，基金管理东说念主应按轨则报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基金管理东说念主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求 东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第（4）项所述情形，按基金合同的研究条件处理。 基金份额抓有东说念主在苦求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的 情况摒除时，基金管理东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理东说念主应依照《信息表示办法》的关联规 定在指定媒介上刊登暂停公告。   （2）暂停结果，基金再行洞开申购或赎回时，基金管理东说念主应依照《信息表示管理办法》 的关联轨则，在指定媒介和基金管理东说念主网站上刊登基金再行洞开申购或赎回公告，并公告最 近 1 个作事日的基金份额净值。   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金调度中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调度中转入苦求份额总和后的余额)朝向前一 洞开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合景色决定全额赎回或 部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有智力支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按宽泛赎回 步履实行。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回苦求有清贫或合计因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。 若进行上述脱期办理，对于单个基金份额抓有东说念主当日赎回苦求朝上上一洞开日基金总份额              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 单个账户非自动脱期办理的赎回苦求量占非自动脱期办理的赎回苦求总量的比例，详情当日 受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错采纳脱期赎回或取消赎 回。采纳脱期赎回的，将自动转入下一个洞开日无间赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。脱期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础缱绻赎回金额，依此类推，直到全部 赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回 处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：一语气 2 个洞开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金管理东说念主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；照旧接受的赎回苦求不错降速支付赎回款项，但不得朝上   当发生上述无数赎回并脱期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募阐发书规 定的其他方式在 3 个往来日内通知基金份额抓有东说念主，阐发关联处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。   基金管理东说念主不错根据研究法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，研究法则由基金管理东说念主 届时根据研究法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与研究机构。   基金管理东说念主不错为投资东说念垄断理如期定额投资筹备，具体法则由基金管理东说念主另行轨则。投 资东说念主在办理如期定额投资筹备时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在研究公告或更新的招募阐发书中所轨则的如期定额投资筹备最低申购金额。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                    §8 基金的投资   在有用限度投资风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力求获取突出事迹相比基准 的投资收益，追求基金资产的历久踏实升值。   本基金的投资边界包括国内照章刊行上市的股票和存托凭证(包括主板、中小板、创业 板罕见他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证)、债券(包括国债、央行单据、金融债券、 企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支抓机构债、 政府支抓债券、场地政府债、中小企业私募债券、可调度债券罕见他经中国证监会允许投资 的债券)、资产支抓证券、债券回购、银行进款(包括条约进款、如期进款罕见他银行进款)、 货币商场器用、权证、股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但需顺应 中国证监会的研究轨则。   本基金股票和存托凭证资产占基金资产的比例为 0%-95%，权证投资比例不朝上基金资 产净值的 3%，每个往来日日终在扣除需缴纳的往来保证金后，现款或到期日在一年以内的 政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行恰当步履后，可 以将其纳入投资边界，并可依据届时有用的法律法则当令合理地谐和投资边界。   在投资策略上，本基金从两个档次进行，起先是进行大类资产配置，采用宏不雅商场分析 研判和与投资收益挂钩相团结的资产配置策略，从而有用限度基金净值的下行风险；其次是 从定量和定性两个方面，通过深远的基本面研究分析，精选在事迹窥伺周期内具有获取全都 收益后劲的个股和个券，构建股票组合和债券组合。   本基金采用宏不雅商场分析研判和与投资收益挂钩相团结的大类资产配置策略。   宏不雅商场分析研判方面，起先通过对宏不雅经济运行景色、国度财政和货币政策、国度产 业政策以及成本商场资金环境、证券商场走势的分析，瞻望宏不雅经济的发展趋势，并据此评 价翌日一段时期股票、债券商场相对收益率，从而缱绻股票、债券类资产的动态配置区间。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   与投资收益挂钩策略是指为限度下行风险，本基金以每 2 年为一个投资实行周期，在每 个投资实行周期内：   （1）当本投资实行周期内基金份额净值收益率低于 5%时，股票和存托凭证资产占基金 资产的比例不应朝上 40%；   （2）当本投资实行周期内基金份额净值收益率高于或即是 5%，且低于 10%时，股票和 存托凭证资产占基金资产的比例不应朝上 60%；   （3）当本投资实行周期内基金份额净值收益率高于或即是 10%时，股票和存托凭证资 产占基金资产的比例不应朝上 95%。   本基金的股票投资采用从下到上的方法，以深远的基本面研究为基础，从定量和定性两 个方面，精选上市公司中基本面考究、具有较好发展远景且价值被低估的优质上市公司进行 积极投资，构建投资组合。   （1）个股采纳   上市公司股票采纳要素主要包括但不限于：公司东说念主力（策略管理、东说念主才上风）、公司财 力（财务智力、经营事迹）、公司物力（时间上风、居品上风、翻新智力）、公司相对上风 （相对于行业内其他公司的特有和起先之处）、公司销售与渠说念智力。通过精选以上详细评 价较高的公司进行投资。   （2）估值水瓜分析   基金管理东说念主将对备选股票进行估值分析，接纳的估值方法包括市盈率法（P/E）、市净 率法（P/B）、市盈率－历久成长法（PEG）、企业价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/ 息税折旧摊销前利润法（EV/EBITDA）、解放现款流贴现模子（FCFF、FCFE）或股利贴现模 型（DDM）等。   通过估值水瓜分析，基金管理东说念主将发掘出价值被低估或估值合理的股票。   根据国表里宏不雅经济时势、财政、货币政策、商场资金与债券供求景色、央行公开商场 操作等方面情况，接纳定性与定量相团结的方式，在确保流动性充裕和事迹窥伺期内可结束 全都收益的拘谨下设定债券投资的组合久期，并根据通胀预期详情浮息债与固定收益债比例； 在知足组合久期成立的基础上，投资团队分析债券收益率弧线变动、各期限段品种收益率及 收益率基差波动等要素，瞻望收益率弧线的变动趋势，并团结流动性偏好、信用分析等多种 商场要素进行分析，详细评判个券的投资价值。在个券采纳的基础上，投资团队构建模拟组 合，并相比不同模拟组合之间的收益和风险匹配情况，详情风险、收益最好匹配的组合。   本基金对权证资产的投资主若是通过分析影响权证内在价值最热切的两种要素——标 的资产价钱以及商场隐含波动率的变化，天真构建避险策略，波动率差策略以及套利策略。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   本基金采用套期保值的方式参与股指期货的投资往来，以管理投资组合的系统性风险， 改善组合的风险收益本性。   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产支抓证券的质地和组成、利率风险、 信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面分析，评估其相对投资价 值并作出相应的投资决策，起劲在限度投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。   在限度风险的前提下，本基金将根据本基金的投资方向和股票投资策略，基于对基础证 券投资价值的深远研究判断，进行存托凭证的投资。   本基金接纳投资决策委员会携带下的团队式投资管理模式。投资决策委员会如期就投资 管理业务的关键问题进行磋议。基金司理、研究员、往来员在投资管理过程中责任明确、密 切合作，在各自职责内按照业务步履独处作事并合理地互相制衡。具体的投资管理步履如下：   （1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它关键事项；   （2）投资部门通过投资例会等方式磋议拟投资的个券，研究员提供研究分析与支抓；   （3）基金司理根据所管基金的特色，详情基金投资组合；   （4）基金司剪发送投资指示；   （5）往来部审核与实行投资指示；   （6）数目分析东说念主员对投资组合的分析与评估；   （7）基金司理对组合的检讨与谐和。   在投资决策过程中，风险管理部门负责对各决策门径的投资风险、操作风险等进行监控， 并如期对投资风险及绩效作念出评估，提供给投资决策委员会和基金司理等，以供决策参考。   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）本基金投资组合中股票和存托凭证资产占基金资产的比例为 0%-95%；   （2）本基金抓有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值不朝上基金资产净值的   （3）本基金管理东说念主管理的全部基金抓有一家公司刊行的证券（含存托凭证），不朝上 该证券的 10％；               招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）      （4）本基金抓有的全部权证，其市值不得朝上基金资产净值的 3％；      （5）本基金管理东说念主管理的全部基金抓有的吞并权证，不得朝上该权证的 10％；      （6）本基金在职何往来日买入权证的总金额，不得朝上上一往来日基金资产净值的      （7）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产支抓证券的比例，不得朝上基金资产净 值的 10％；      （8）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20％；      （9）本基金抓有的吞并(指吞并信用级别)资产支抓证券的比例，不得朝上该资产支抓 证券限度的 10％；      （10）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产支抓证券，不得 朝上其各样资产支抓证券悉数限度的 10％；      （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基金抓有资 产支抓证券期间，如果其信用等级下降、不再顺应投资程序，应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出；      （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不朝上本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不朝上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （13）本基金参加寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得朝上基金资产净值 的 40%；债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；      （14）如本基金投资股指期货，则在职何往来日日终，抓有的买入股指期货合约价值， 不得朝上基金资产净值的 10%；在职何往来日日终，抓有的买入期货合约价值与有价证券市 值之和，不得朝上基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、权证、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职 何往来日日终，抓有的卖出期货合约价值不得朝上基金抓有的股票总市值的 20%；本基金所 抓有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，悉数（轧差缱绻）应当顺应基金合同对于 股票投资比例的关联约定；在职何往来日内往来（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得朝上上一往来日基金资产净值的 20%。如不投资股指期货，则不受股指期货研究条件限 制；      （15）本基金每个往来日日终在扣除股指期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保抓不 低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；      （16）本基金总资产不得朝上基金净资产的 140%；      （17）本基金投资畅达受限证券，基金管理东说念主应根据中国证监会研究轨则进行投资。基 金管理东说念主应制订严格的投资决策进程和风险限度轨制，堤防流动性风险、法律风险和操作风 险等各式风险；               招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （18）本基金管理东说念主管理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的如期开 放基金）抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得朝上该上市公司可畅达股票的 15%；本 基金管理东说念主管理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得朝上该上市公司 可畅达股票的 30%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得朝上本基金资产净值的 15%；   因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金 不顺应前款所轨则比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保抓一致；   （21）法律法则及中国证监会轨则的其他投资限制和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（11）、（15）、（19）、（20）项除外，因证券、期货商场波动、证券刊行 东说念主合并、基金限度变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金投资比例不顺应上述轨则投资比例 的，基金管理东说念主应当在 10 个往来日内进行谐和。法律法则另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应基金合同 的关联约定。期间，本基金的投资边界、投资策略应当顺应基金合同的约定。基金托管东说念主对 基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起初始。   如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。法 律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行恰当步履后，则本基 金投资不再受研究限制，但需提前公告，不需要再经基金份额抓有东说念主大会审议。   为贯注基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往来、支配证券往来价钱罕见他不高洁的证券往来行动；   （6）法律、行政法则和中国证监会轨则退却的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主罕见控股推动、施行限度东说念主或者 与其有关键厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当顺应本基金的投资方向和投资策略，恪守抓有东说念主利益优先原则，堤防利益破损， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱实行。研究往来必须事前得到基 金托管东说念主同意，并按法律法则赐与表示。关键关联往来应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受研究限制。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   本基金的事迹相比基准为：30%*沪深 300 指数收益率+70%*中债详细指数收益率。   沪深 300 指数由专科指数提供商“中证指数有限公司”编制和发布，由沪深 A 股中限度 大、流动性好的最具代表性的 300 只股票组成，以详细反应沪深 A 股商场举座阐发，具有良 好的商场代表性和商场影响力。中债详细指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指 数旨在详细反应债券全商场举座价钱和投资答复情况。该指数涵盖了银行间商场和往来所市 场，成份券种包括除资产支抓债和部分在往来所刊行上市的债券除外的其他扫数债券，具有 庸碌的商场代表性，概略反应债券商场总体走势。本基金管理东说念主合计，该事迹相比基准现在 概略忠实地反应本基金的风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场浩荡接受的事迹相比基准推 出，或者是商场上出现愈加得当用于本基金的事迹基准的指数时，本基金不错在与本基金托 管东说念主协商同意后变更事迹相比基准并实时公告，毋庸召开基金份额抓有东说念主大会。本基金由于 上述原因变更标的指数和事迹相比基准，基金管理东说念主应于变更前在中国证监会指定的媒介上 公告。   本基金是夹杂型基金，属于证券投资基金中预期风险、收益水平中等的投资品种，其预 期风险收益水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币商场基金。 利益； 的利益。   招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董事会及董 事保证本禀报所载贵寓不存在乌有纪录、误导性叙述或关键遗漏，并对其内容简直切性、准 确性和齐全性承担个别及连带责任。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）     本投资组合禀报所载数据限制 2024 年 12 月 31 日，来源于《招商康泰天真配置夹杂型 证券投资基金 2024 年第 4 季度禀报》。                                               金额单元：东说念主民币元                                               占基金总资产的比例      序号            名目        金额（元）                                                  （%）              其中：股票            37,010,410.56          38.41              其中：债券            57,189,010.69          59.36                    资产支抓证券                 -              -              其中：买断式回购的                    -              -              买入返售金融资产              金悉数                                               金额单元：东说念主民币元                                               占基金资产净值比例      代码           行业类别      公允价值（元）                                                  （％） A            农、林、牧、渔业                     -              - B            采矿业                468,720.00            0.49 C            制造业              21,508,972.80          22.51 D            电力、热力、燃气及                    -              -              水出产和供应业 E            建筑业                          -              - F            批发和零卖业                       -              - G            交通运载、仓储和邮         1,481,535.00           1.55              政业 H            住宿和餐饮业                       -              -               招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） I                 信息传输、软件和信        13,551,182.76              14.18                   息时间服务业 J                 金融业                          -                   - K                 房地产业                         -                   - L                 租出和商务服务业                     -                   - M                 科学研究和时间服务                    -                   -                   业 N                 水利、环境和环球设                    -                   -                   施管理业 O                 住户服务、修理和其                    -                   -                   他服务业 P                 培育                           -                   - Q                 卫生和社会作事                      -                   - R                 文化、体育和文娱业                    -                   - S                 详细                           -                   -                   悉数               37,010,410.56              38.73     本基金本禀报期末未抓有港股通投资股票。                                                    金额单元：东说念主民币元                                                            占基金资产                                             公允价值     序号    股票代码           股票称呼   数目（股）                       净值比例                                              （元）                                                             （％）                                                    金额单元：东说念主民币元                 招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                                                        占基金资产净值比例       序号                 债券品种       公允价值（元）                                                           （％）                     其中：政策性金融债          10,520,322.40            11.01                                                        金额单元：东说念主民币元                                                         占基金资产  序号         债券代码           债券称呼     数目（张）       公允价值（元） 净值比例                                                          （％）                          成本债 02A                          成本债 02B 资明细  本基金本禀报期末未抓有资产支抓证券。  本基金本禀报期末未抓有贵金属。  本基金本禀报期末未抓有权证。               招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）    本基金本禀报期末未抓有股指期货合约。    本基金采用套期保值的方式参与股指期货的投资往来，以管理投资组合的系统性风险， 改善组合的风险收益本性。    根据本基金合同轨则，本基金不参与国债期货往来。    根据本基金合同轨则，本基金不参与国债期货往来。    根据本基金合同轨则，本基金不参与国债期货往来。    禀报期内基金投资的前十名证券除 22 农发 02（证券代码 220402）、24 交行二级成本 债 02B（证券代码 232480038）、24 农行二级成本债 02A（证券代码 232480011）、浦发转 债（证券代码 110059）、上银转债（证券代码 113042）、重银转债（证券代码 113056）外 其他证券的刊行主体未有被监管部门立案访问，不存在禀报编制日前一年内受到公开驳诘、 处罚的情形。    根据发布的研究公告，该证券刊行东说念主在禀报期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违犯税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）    根据发布的研究公告，该证券刊行东说念主在禀报期内因违章经营、违犯反洗钱法、信息表示 乌有或严重误导性叙述屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的研究公告，该证券刊行东说念主在禀报期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违犯税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的研究公告，该证券刊行东说念主在禀报期内因违章经营、未照章履行职责、违犯反 洗钱法等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的研究公告，该证券刊行东说念主在禀报期内因违章经营、未照章履行职责、涉嫌违 反法律法则等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的研究公告，该证券刊行东说念主在禀报期内因违章经营、未照章履行职责、涉嫌违 反法律法则等原因，屡次受到监管机构的处罚。    对上述证券的投资决策步履的阐发：本基金投资上述证券的投资决策步履顺应研究法律 法则和公司轨制的要求。    本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库，本基金管理东说念主从轨制和 进程上要求股票必须先入库再买入。                                       金额单元：东说念主民币元        序号                  称呼         金额（元）          招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                                            占基金资产净值   序号      债券代码    债券称呼    公允价值（元）                                             比例（％）  本基金本禀报期末投资前十名股票中不存在畅达受限情况。                         招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                                 §9 基金的事迹        基金管理东说念主依照恪尽责守、至意信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产，但投资者    购买本基金并不即是将资金看成进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东说念主不保证基    金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其翌日阐发。投资有风险，投资    者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐发书。        本基金合同顺利以来的投资事迹及与同期基准的相比如下表所示：                                      净值增长     事迹相比      事迹相比基                            净值增            阶段                        率程序差     基准收益      准收益率标     ①-③       ②-④                            长率①                                        ②       率③        准差④ 自基金成立起至 2024.12.31 -0.83%   0.76%              21.19%     0.35%   -22.02%   0.41%   注：本基金合同顺利日为 2016 年 2 月 4 日。                   §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项以罕见他资 产的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据研究法律法则、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以罕见他基金财产账户相独处。   本基金财产独处于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的轨则刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                 §11 基金资产的估值   本基金的估值日为本基金研究的证券往来时势的往来日以及国度法律法则轨则需要对 外皮露基金净值的非往来日。   基金所领有的股票、存托凭证、债券、孳生器用和银行进款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。   对于存在活跃商场的情况下，以活跃商场上未经谐和的报价看成计量日的公允价值；对 于活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，对商场报价进行谐和以详情计量日的公 允价值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，则接纳估值时间详情其公允价值。   （1）往来所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券往来所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生关键变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近交 易日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考类 似投资品种的现行市价及关键变化要素，谐和最近往来市价，详情公允价钱。   （2）往来所上市实行净价往来的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日收盘价 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近交 易日后经济环境未发生关键变化，按最近往来日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价进行估值；如最近往来日后经济环境发生了关键变化的，接纳估值时间详情 公允价值。   （3）往来所上市未实行净价往来的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未发生关键变 化，按最近往来日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往来日后经济环境发生了关键变 化的，接纳估值时间详情公允价值。   （4）往来所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时间详情公允价值。往来所上 市的资产支抓证券、中小企业私募债，接纳估值时间详情公允价值，在估值时间难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的吞并股票 的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开荒行未上市的股票、债券和权证，接纳估值时间详情公允价值，在估值 时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）初次公开荒行有明确锁如期的股票，吞并股票在往来所上市后，按往来所上市的 吞并股票的估值方法估值；非公开荒行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会关联规 定详情公允价值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生关键变化的，接纳最近往来日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、步履及研究法 律法则的轨则或者未能充分贯注基金份额抓有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商管理。   基金管理东说念主负责基金资产净值缱绻和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金关联的司帐问题，如经研究各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的成见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的缱绻恶果对外赐与公布。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 量缱绻，精准到 0.001 元，少许点后第 4 位四舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。   每个作事日缱绻基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个作事日对基金资产估值后，将基金净值信息恶果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值舛讹时，视为基金份额净值 舛讹。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪责形成估值舛讹，导致其他当事东说念主遭逢损失的，罪责的责任东说念主应当对由于该 估值舛讹遭逢损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值舛讹处理原则”给予抵偿， 承担抵偿责任。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据缱绻差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹责任方应实时息争各方， 实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹责任方承担；由于估值舛讹责任方未 实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失的，由估值舛讹责任方对顺利损失承担抵偿 责任；若估值舛讹责任方照旧积极息争，何况有协助义务确当事东说念主有饱和的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿责任。估值舛讹责任方草率更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的责任方对关联当事东说念主的顺利损失负责，分歧蜿蜒损失负责，何况仅对 估值舛讹的关联顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛讹而取得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值舛讹 责任方仍草率估值舛讹负责。如果由于取得不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹责任方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的边界内对取得不当得利确当事东说念主享有要求托付不当得利的权利；如果取得              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 不当得利确当事东说念主照旧将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的抵偿 额加上照旧取得的不当得利返还的总和朝上其施行损失的差额部分支付给估值舛讹责任方。      （4）估值舛讹谐和接纳尽量收复至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。      估值舛讹被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步履如下：      （1）查明估值舛讹发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的原因详情 估值舛讹的责任方；      （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进行评估；      （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的责任方进行更正和抵偿 损失；      （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛讹的更正向关联当事东说念主进行阐发。      （1）基金份额净值缱绻出现舛讹时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采用合理的措施堤防损失进一步扩大。      （2）舛讹偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。      （3）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。 时； 值时间仍导致公允价值存在关键省略情味时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金管理东说念主应当 暂停基金估值；      用于基金信息表示的基金净值信息由基金管理东说念主负责缱绻，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个作事日往来结果后缱绻当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给 基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值缱绻恶果复核阐发后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基 金净值信息赐与公布。           招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 为基金资产估值舛讹处理。 他不可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然照旧采用必要、恰当、合理的措施进行查验， 可是未能发现该舛讹而形成的基金份额净值缱绻舛讹，基金管理东说念主、基金托管东说念主不错衔命赔 偿责任。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采用必要的措施摒除或减弱由此形成的影响。           招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                 §12 基金的收益与分派   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除研究用度后的 余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已结束收益 的孰低数。 益分派比例不得低于该次可供分派利润的 20%，若《基金合同》顺利发火 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分派方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值； 后第 3 位初始舍去，舍去部分归基金资产；   基金收益分派决议中应载明基金截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对 象、分派原则、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   基金收益分派决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介公告。          招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润缱绻截止日）的时期不朝上 15 个作事日。   收益分派接纳红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的缱绻方法，依照《业务法则》实行。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                    §13 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的缱绻方法如下：   H=E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的财务数据， 自动在月初 5 个作事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管理东说念主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的缱绻方法如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的财务数据， 自动在月初 5 个作事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管理东说念主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   上述“13.1 基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关联法则及相应条约轨则，按费 用施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   下列用度不列入基金用度： 损失；   在法律法则轨则的边界内，基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可根据基金发展情况 谐和基金管理费率、基金托管费率等研究费率。   基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致调低基金管理费率、基金托管费率等费率，无需召开 基金份额抓有东说念主大会。   基金管理东说念主必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实行。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   §14 基金份额的登记、非往来过户、转托管、冻结与解冻   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容包括投资东说念主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、 建立并撑抓基金份额抓有东说念主名册和办理非往来过户等。   本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主托付的其他顺应条件的机构办理。基金管 理东说念主托付其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主签订托付代理条约，以明确基金管理 东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、计帐及基金往来阐发、披发红利、建 立并撑抓基金份额抓有东说念主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额抓有东说念主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在指定媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的抵偿责任，但司法强制查验情形及法律法则及中国证监会轨则 的和《基金合同》约定的其他情形除外； 服务；            招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   基金的非往来过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 往来过户以及登记机构招供、顺应法律法则的其它非往来过户。不论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额抓有东说念主去世，其抓有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据顺利司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要求提供的研究贵寓，对于顺应条件 的非往来过户苦求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的程序收费。   基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的程序收取转托管费。   如果出现基金管理东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因时间系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者断绝基金份额抓有东说念主的转托管苦求。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、顺应法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法则另有轨则的除外。   如研究法律法则允许基金管理东说念垄断理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主 将制定和实施相应的业务法则。   根据届时有用的关联法律法则和政策的轨则，本基金不错以除申购、赎回除外的其他交 易方式进行转让。            招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                §15 基金的司帐与审计 如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照关联轨则编制基金司帐报表； 式阐发。 履历的司帐师事务所罕见注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。           招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                  §16 基金的信息表示 《基金合同》罕见他关联轨则。研究法律法则对于信息表示的轨则发生变化时， 本基金从其最新轨则。   本基金信息表示义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大会的基金 份额抓有东说念主罕见日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会轨则的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根柢起点，按照法律法则和中国 证监会的轨则表示基金信息，并保证所表示信息简直切性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会轨则时期内，将应予表示的基金信息通过中国 证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子表示网站）等表示，并 保证基金投资者概略按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开表示的信息贵寓。   本基金公开表示的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息表示义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开表示的信息接纳阿拉伯数字；除特别阐发外，货币单元为东说念主民币元。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 抓有东说念主大会召开的法则及具体步履，阐发基金居品的本性等触及基金投资者关键利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募阐发书应当最大限制地表示影响基金投资者决策的全部事项，阐发基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息表示及基金份额抓有东说念主 服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募阐发书的信息发生关键变更的，基金管理东说念主应 当在三个作事日内，更新基金招募阐发书并登载在指定网站上；基金招募阐发书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 阐发书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产撑抓及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概若是基金招募阐发书的撮要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》顺利后，基金居品贵寓概要信息发生关键变更的，基金管理东说念主应当 在三个作事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔绝运作 的，基金管理东说念主不再更新基金居品贵寓概要。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募阐发 书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》顺利 公告。   《基金合同》顺利后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 公告一次基金资产净值和基金份额净值。在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主 应当在不晚于每个洞开日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点表示洞开日 的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站表示半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募阐发书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的缱绻方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者概略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度禀报登载 在指定网站上，并将年度禀报教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度禀报中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货研究业务履历的司帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中期禀报登 载在指定网站上，并将中期禀报教唆性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度结果之日起十五个作事日内，编制完成基金季度禀报，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度禀报教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》顺利不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度禀报、中期禀报或者 年度禀报。   本基金抓续运作过程中，应当在基金年度禀报和中期禀报中表示基金组结伙产情况罕见 流动性风险分析等。   如禀报期内出现单一投资者抓有基金份额达到或朝上基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在基金如期禀报“影响投资者决策的其他热切信息” 项下表示该投资者的类别、禀报期末抓有份额及占比、禀报期内抓有份额变化情况及居品的 特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生关键事件，关联信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时禀报书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生关键影响 的下列事件：   （1）基金份额抓有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同隔绝、基金计帐；   （3）调度基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管理东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更抓有百分之五以上股权的推动、变更公司的施行限度东说念主；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （9）基金管理东说念主高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更朝上百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动朝上百分之三十；   （11）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务研究行动受到关键行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务研究行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主罕见控股推动、施行限度 东说念主或者与其有关键厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键 关联往来事项，中国证监会另有轨则的情形除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金管理费、基金托管费、申购费、赎回费等用度计提程序、计提方式和费率发 生变更；   （16）基金份额净值计价舛讹达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金初始办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并脱期办理；   （19）本基金一语气发生无数赎回并暂停接受赎回苦求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （21）本基金加多份额类别成立；   （22）本基金发生触及基金申购、赎回事项谐和或潜在影响投资者赎回等关键事项时；   （23）基金信息表示义务东说念主合计可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在商场机要传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额抓有东说念主权益的，研究 信息表示义务东说念主明察后应当立即对该音讯进行公开透露，并将关联情况立即禀报中国证监会。   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同隔绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐禀报。计帐禀报应当经过具有证券、期货研究业务履历的司帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律成见书。基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载在指定网站上，并将计帐 禀报教唆性公告登载在指定报刊上。           招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   在季度禀报、中期禀报、年度禀报等如期禀报和招募阐发书（更新）等文献中表示的股 指期货往来情况，应当包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险筹备等，并充分揭示股指 期货往来对本基金总体风险的影响以及是否顺应既定的投资政策和投资方向等。   基金管理东说念主应在基金季度禀报中表示其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占 基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明 细。基金管理东说念主应在基金年报及中期禀报中表示其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券 市值占基金净资产的比例和禀报期内扫数的资产支抓证券明细。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管理轨制，指定专门部门及高等管理东说念主 员负责管理信息表示事务。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开表示基金信息的管控，并建立基金敏锐信息知 情东说念主登记轨制。基金管理东说念主、基金托管东说念主及研究从业东说念主员不得泄露未公开表示的基金信息。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当顺应中国证监会研究基金信息表示内容与 容貌准则等法则的轨则。   基金托管东说念主应当按照研究法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期禀报、更新 的招募阐发书、基金居品贵寓概要、基金计帐禀报等公开表示的研究基金信息进行复核、审 查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐发。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采纳表示信息的报刊，单只基金只需采纳一 家报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息， 并保证研究报送信息简直切、准确、齐全、实时。   为强化投资者保护，擢升信息表示服务质地，基金管理东说念主应当自中国证监会轨则之日起， 按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有关键影响的信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他环球 媒介表示信息，可是其他环球媒介不得早于指定媒介表示信息，何况在不同媒介上表示吞并 信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金宽泛投资操作的前提 下，自主擢升信息表示服务的质地。具体要求应当顺应中国证监会及自律法则的研究轨则。 前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金财产中列支为基金信息表示义务东说念主公             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 开表示的基金信息出具审计禀报、法律成见书的专科机构，应当制作作事底稿，并将研究档 案至少保存到《基金合同》隔绝后 10 年。      照章必须表示的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照研究法律法则轨则将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。      当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延表示基金研究信息： 时； 有东说念主的利益，已决定蔓延估值；               招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                   §17 风险揭示与管理      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器用，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等概略提供固定收益预期的 金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其抓有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能靠近各式风险，既包括商场风险，也包 括基金自身的管理风险、时间风险和合规风险等。      无数赎回风险是洞开式基金所特有的一种风险，即当单个往来日基金的净赎回苦求朝上 上一日本基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回抓有的全部基金份额。      基金分为股票基金、夹杂基金、债券基金、货币商场基金等不同类型，投资东说念主投资不同 类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资东说念主承担的风险也越大。投资东说念主应当厚爱阅读基金合同、招募阐发书等基金法律文 件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资主义、投资期限、投资训导、资产景色等 判断基金是否和投资东说念主的风险承受智力相顺应。      基金管理东说念主建议基金投资者在采纳本基金之前，通过正规的门道，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他代销机构， 对本基金进行充分、详备的了解。在对我方的资金景色、投资期限、收益预期和风险承受能 力作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投成本基金后，即使出 现短期的亏本也不会给我方的宽泛生涯带来很大的影响。      投资东说念主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期定额投资是 携带投资东说念主进行历久投资、平均投资成本的一种浅陋易行的投资方式。可是如期定额投资并 不成遁入基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主取得收益，也不是替代储蓄的等效喜悦方 式。      基金管理东说念主承诺以至意信用、费力尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹阐发的 保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者粗野”原则，在作念出投资决策后，基金运营 景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行包袱。      证券商场受各式要素的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起商场风 险的主要要素有：              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   货币政策、财政政策、产业政策、国有股减抓与畅达政策等国度经济政策的变化会对质 券商场产生影响，导致证券商场价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化顺利影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券商场资金供求关系，并 在一定进度上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进度上影响本基金的收益。   上市公司的经营景色受多种要素影响，如管贤达力、财务景色、商场远景、行业竞争、 东说念主员教诲等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其股票价 格可能会着落，或概略用于分派的利润减少，导致本基金投资收益减少。   本基金的利润将主要采用现款形状来分派，而通货蔓延将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的施行收益率。   流动性风险是指因证券商场往来量不及，导致证券不成马上、低成腹地变现的风险。流 动性风险还包括基金出现无数赎回，致使莫得饱和的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募阐发书“§7 基金份额的申购、赎回及调度”章节。   本基金的投资商场主要为证券往来所、寰宇银行间债券商场等流动性较好的表率型往来 时势，主要投资对象为具有考究流动性的金融器用（包括国内照章刊行上市的股票、债券和 货币商场器用等），同期本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高辘集度的特征， 详细评估在宽泛商场环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现无数赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合景色或无数赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额抓有东说念主在单个洞开 日苦求赎回基金份额朝上基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其采用脱期办理赎 回苦求的措施。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   在商场大幅波动、流动性阑珊等顶点情况下发生无法草率投资者无数赎回的情形时，基 金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的轨则，严慎中式 脱期办理无数赎回苦求、暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基 金估值等流动性风险管理器用看成补助措施。对于各样流动性风险管理器用的使用，基金管 理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过内 部审批步履并与基金托管东说念主协商一致。在施走时用各样流动性风险管理器用时，投资者的赎 回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东说念主将严格依照法律法则及基金合同的 约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   基金在往来过程发生交收失约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现失约、断绝支付到期 本息，都可能导致基金资产损构怨收益变化，从而产生风险。   在基金管理运作过程中，管理东说念主的常识、技能、训导、判断等主不雅要素会影响其对研究 信息和经济时势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 具有对股票商场的系统性风险，不成完全遁入商场着落的风险，在商场大幅高潮时也不成保 证基金净值概略完全奴隶或突出商场高潮幅度。   金融孳生品是一种金贯通约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于孳生品需承受商场风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于孳生品时常具有杠杆效应，价钱波动比标的器用更为 剧烈，偶然候比投资标的资产要承担更高的风险。何况由于孳生品订价罕见复杂，不恰当的 估值有可能使基金资产靠近损失风险。   股指期货接纳保证金往来轨制，由于保证金往来具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数轻细的变动就可能会使投资者权益遭逢较大损失。股指期货接纳逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在轨则的时期内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来关键损失。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   基金所投资的中小企业私募债券之债务东说念主出现失约，或在往来过程中发生交收失约，或 由于中小企业私募债券信用质地裁汰导致价钱下降，可能形成基金财产损失。此外，受商场 限度及往来活跃进度的影响，中小企业私募债券可能无法在吞并价钱水平上进行较大数目的 买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益形成影响。   本基金的投资边界包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动以致出现较大亏本的 风险，以及与存托凭证刊行机制研究的风险，包括存托凭证抓有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的 推动在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激励的风险；存托凭证抓有东说念主在分成派息、 哄骗表决权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托条约自动拘谨存托凭证抓有东说念主的风险； 因多地上市形成存托凭证价钱各异以及波动的风险；存托凭证抓有东说念主权益被摊薄的风险；存 托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在抓续信息表示监管方面与境内可能 存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   债券回购为擢升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购往来中， 往来敌手在回购到期时不成偿还全部或部分证券或价款，形成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（程序 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险暴露进度也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收失约，质押券可能靠近被处置的风险，因处置 价钱、数目、时期等的省略情，可能会给基金资产形成损失。 的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资边界、投资比例、证券市 场浩荡规章等作念出的概述性形色，代表了一般商场情况下本基金的历久风险收益特征。销售 机构(包括直销机构和其他销售机构)根据研究法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售 机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征 的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智力与产 品风险之间的匹配进修。            招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   研究当事东说念主在业务各门径操作过程中，因里面限度存在弱势或者东说念主为要素形成操作乌有 或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违章往来、司帐部门讹诈、往来舛讹、IT 系统 故障等风险。   在洞开式基金的各式往来行动或者后台运作中，可能因为时间系统的故障或者差错而影 响往来的宽泛进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时间风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券往来所、证券登记结算机构等等。   由于法律法则方面的原因，某些商场行动受到限制或合同不成宽泛实行，导致基金资产 的损失。   干戈、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危险、行业竞争、代理商失约、托管行失约等超出基金管理东说念主自身直 接限度智力之外的风险，可能导致基金或者基金份额抓有东说念主利益受损。           招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）         §18 基金合同的变更、隔绝和基金财产的计帐 的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过 的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 后依照《信息表示办法》的关联轨则在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行研究步履后，基金合同应当隔绝： 邻接的； 组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货研究业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐禀报；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐禀报出具法 律成见书；             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的关联关键事项须实时公告；基金财产计帐禀报经具有证券、期货研究业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组 进行公告。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                   §19 基金合同的内容撮要      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）召集基金份额抓有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律轨则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违犯了《基 金合同》及国度关联法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的研究行动进行监督和处理；      （9）担任或托付其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律轨则决定基金收益的分派决议；      （11）在《基金合同》约定的边界内，断绝或暂停受理申购、赎回与调度苦求；      （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司哄骗推动权利，为基金的利益哄骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额抓有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （14）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （15）在顺应关联法律、法则的前提下，制订和谐和关联基金认购、申购、赎回、调度 和非往来过户的业务法则；      （16）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；           招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （3）自《基金合同》顺利之日起，以至意信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产互相独处，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》罕见他关联轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用恰当合理的措施使缱绻基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法顺应《基 金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则缱绻并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐禀报；   （10）编制季度、中期和年度基金禀报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》罕见他关联轨则，履行信息表示及禀报义务；   （12）保守基金买卖机要，不泄露基金投资筹备、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》罕见他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予守密，不向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决议，实时向基金份额抓有东说念主分派基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》罕见他关联轨则召集基金份额抓有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他研究贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时期发出，何况保证投资者 概略按照《基金合同》轨则的时期和方式，随时查阅到与基金关联的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分派；   （19）靠近结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时禀报中国证监会并通知基金 托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿责任，其抵偿责任不因其退任而衔命；             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）      （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成顺利，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后      （25）实行顺利的基金份额抓有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；      （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全撑抓基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违犯《基金合同》及 国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成关键损失的情形，应呈报中国证监 会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据研究商场法则，为基金开设证券账户罕见他投资所需账户，为基金办理证券 往来资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以至意信用、费力尽责的原则抓有并安全撑抓基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有顺应要求的营业时势，配备饱和的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相独处；对 所托管的不同的基金分别成立账户，独处核算，分账管理，保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面互相独处；           招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》罕见他关联轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）撑抓由基金管理东说念主代表基金签订的与基金关联的关键合同及关联凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖机要，除《基金法》、《基金合同》罕见他关联轨则另有轨则外， 在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主缱绻的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐禀报、季度、中期和年度基金禀报出具成见，阐发基金管理东说念主在 各热切方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管理东说念主有未实行《基金 合同》轨则的行动，还应当阐发基金托管东说念主是否采用了恰当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他研究贵寓 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （13）按轨则制作研究账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或关联轨则向基金份额抓有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》罕见他关联轨则，召集基金份额抓有东说念主大会或配 合基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的轨则监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分派；   （18）靠近结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时禀报中国证监会和银行监管 机构，并通知基金管理东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿责任，其抵偿责任不因其 退任而衔命；   （20）按轨则监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实行顺利的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其抓有的基金份额；             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）      （4）按照轨则要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会；      （5）出席或者寄托代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审议事项行 使表决权；      （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；      （7）监督基金管理东说念主的投资运作；      （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；      （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：      （1）厚爱阅读并恪守《基金合同》、招募阐发书等信息表示文献；      （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；      （3）怜惜基金信息表示，实时哄骗权利和履行义务；      （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度；      （5）在其抓有的基金份额边界内，承担基金亏本或者《基金合同》隔绝的有限责任；      （6）不从事任何有损基金罕见他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；      （7）实行顺利的基金份额抓有东说念主大会的决议；      （8）返还在基金往来过程中因任何原因取得的不当得利；      （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份额领有对等的投票 权。      本基金份额抓有东说念主大会未设立日常机构，若翌日本基金份额抓有东说念主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律法则的轨则实行。 开基金份额抓有东说念主大会：      （1）隔绝《基金合同》；      （2）更换基金管理东说念主；      （3）更换基金托管东说念主；      （4）调度基金运作方式；              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）      （5）提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的报酬程序；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资方向、边界或策略；      （9）变更基金份额抓有东说念主大会步履；      （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；      （11）单独或悉数抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额缱绻，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额抓有东说念主 大会；      （12）对基金当事东说念主权利和义务产生关键影响的其他事项；      （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额抓有东说念主大会 的事项。 的情况下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额抓有东说念主大 会：      （1）调低基金管理费、基金托管费或其他应由基金承担的用度；      （2）法律法则要求加多的基金用度的收取；      （3）在法律法则和《基金合同》轨则的边界内、在对基金份额抓有东说念主利益无本质性不 利影响的条件下，谐和本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式或谐和基金份额类 别成立；      （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （5）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无本质性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生关键变化；      （6）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；      （7）经中国证监会允许，基金管理东说念主、登记机构、销售机构在法律法则轨则的边界内 谐和关联申购、赎回、调度、基金往来、非往来过户、转托管等业务法则；      （8）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额抓有东说念主大会的其他情形。      （1）除法律法则轨则或《基金合同》另有约定外，基金份额抓有东说念主大会由基金管理东说念主 召集；      （2）基金管理东说念主未按轨则召集或不成召开时，由基金托管东说念主召集；      （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额抓有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主建议书面 提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管 东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不                招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之 日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。      （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主就吞并事项书面要求召开基金 份额抓有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额抓有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。      （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主就吞并事项要求召开基金份额 抓有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或悉数代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得收敛、干 扰。      （6）基金份额抓有东说念主会议的召集东说念主负责采纳详情开会时期、地点、方式和权益登记日。      （1）召开基金份额抓有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 40 日，在指定媒介公告。基金 份额抓有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 投递时期和地点；      （2）采用通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通知中阐发本 次基金份额抓有东说念主大会所采用的具体通信方式、托付的公证机关罕见研究方式和研究东说念主、书 面表决成见寄交的截止时期和收取方式。      （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面通知基金托管东说念主到指定地点对表决成见的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管理东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面通知基金管理东说念主和基金托管            招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 东说念主到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决成见 的计票进行监督的，不影响表决成见的计票遵守。   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则及监管部门允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。   （1）现场开会。由基金份额抓有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托付解说寄托代表出席， 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主大会，基金管理东说念主 或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期顺应以下条件时，不错进行基金 份额抓有东说念主大会议程： 的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付解说顺应法律法则、《基金合同》和会议通知的轨则， 何况抓有基金份额的凭证与基金管理东说念主抓有的登记贵寓相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额抓有东说念主将其对表决事项的投票以书面形状或会 议轨则的其他形状在表决限制日当年投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或会 议轨则的顺应法律法则或监管机构允许的其他形状进行表决。   在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为有用： 示性公告； 东说念主）到指定地点对表决成见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为 召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通知轨则的方式收取基金份额抓有 东说念主的表决成见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经通知不参加收取表决成见的，不影响表决遵守； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； 的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决成见的代理东说念主出具的托付东说念主抓有 基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付解说顺应法律法则、《基金合同》和会议通知 的轨则，并与基金登记注册机构记录相符；   （3）在顺应法律法则或监管机构允许的前提下，经会议通知载明，基金份额抓有东说念主也 不错接纳网罗、电话或其他方式进行表决，或者接纳网罗、电话或其他方式授权他东说念主代为出 席会议并表决，具体方式由会议召集东说念主详情并在会议通知中列明。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （4）再行召集基金份额抓有东说念主大会的条件   基金份额抓有东说念主大会应当有代表二分之一以上（含二分之一）基金份额的抓有东说念主参加， 方可召开。   参加基金份额抓有东说念主大会的抓有东说念主的基金份额低于上述轨则比例的，召集东说念主不错在原公 告的基金份额抓有东说念主大会召开时期的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基 金份额抓有东说念主大会。再行召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一） 基金份额的抓有东说念主参加，方可召开。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的关键事项，如《基金合同》的关键修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额抓有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事步履   在现场开会的方式下，起先由大会主抓东说念主按照下列第 9 条文定步履详情和公布监票东说念主， 然后由大会主抓东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主抓；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大会， 则由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基 金份额抓有东说念主看成该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主抓基金份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名（或单元称呼）和 研究方式等事项。   在通信开会的情况下，起先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日历后   基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议：                 招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的 50% 以上（含 50%）通过方为有用；除下列第（2）项所轨则的须以特别决议通过事项除外的其 他事项均以一般决议的方式通过。      （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的 管理东说念主或者基金托管东说念主、隔绝《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有用。      基金份额抓有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。      采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄解说，不然提交顺应会议通 知中轨则的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头顺应会议通知轨则的表 决成见视为有用表决，表决成见暧昧不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 成见的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额抓有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （1）现场开会 初始后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额抓有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓有东说念主自行召集或大会天然由 基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有 东说念主大会的主抓东说念主应当在会议初始后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额 抓有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。 果。 布表决恶果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以一 次为限。再行盘货后，大会主抓东说念主应当就地公布再行盘货恶果。 响计票的遵守。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决成见的计票进行监督 的，不影响计票和表决恶果。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）      基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。      基金份额抓有东说念主大会决议自顺利之日起依照《信息表示办法》的关联轨则在指定媒介上 公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当实行顺利的基金份额抓有东说念主大会的决议。 顺利的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。 但凡顺利援用法律法则或监管法则的部分，如将来法律法则或监管法则修改导致研究内容被 取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可顺利对本部老实容进行 修改和谐和，无需召开基金份额抓有东说念主大会。      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除研究用度后的 余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已结束收益 的孰低数。      （1）在顺应关联基金分成条件的前提下，本基金每年收益分派次数最多为 12 次，每次 收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 20%，若《基金合同》顺利发火 3 个月可不进行 收益分派；      （2）本基金收益分派方式分两种：现款分成与红利再投资，投资者可采纳现款红利或 将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分派方式是 现款分成；      （3）基金收益分派后基金份额净值不成低于面值；即基金收益分派基准日的基金份额 净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；      （4）每一基金份额享有同平分派权；      （5）基金可供分派利润为正的情况下，方可进行收益分派；      （6）投资者的现款红利和红利再投资形成的基金份额均保留到少许点后第 2 位，少许 点后第 3 位初始舍去，舍去部分归基金资产；                 招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）      （7）法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则。      基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派原则、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。      本基金收益分派决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。      基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润缱绻截止日）的时期不得朝上      收益分派接纳红利再投资方式免收再投资的用度。      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的缱绻方法，依照《业务法则》实行。      （1）基金管理东说念主的管理费；      （2）基金托管东说念主的托管费；      （3）《基金合同》顺利后与基金研究的信息表示用度；      （4）《基金合同》顺利后与基金研究的司帐师费、讼师费、诉讼费和仲裁费；      （5）基金份额抓有东说念主大会用度；      （6）基金的证券、期货往来用度；      （7）基金的银行汇划用度；      （8）基金研究账户的开户及贯注用度；      （9）按照国度关联轨则和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。      （1）基金管理东说念主的管理费      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的缱绻方法如下：      H=E×1.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的财务数据， 自动在月初 5 个作事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管理东说念主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的缱绻方法如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的财务数据， 自动在月初 5 个作事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管理东说念主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   上述“1、基金用度的种类”中第（3）－（9）项用度，根据关联法则及相应条约轨则， 按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度支拨或基金财产 的损失；   （2）基金管理东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》顺利前的研究用度；   （4）其他根据研究法律法则及中国证监会的关联轨则不得列入基金用度的名目。   在法律法则轨则的边界内，基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可根据基金发展情况 谐和基金管理费率、基金托管费率等研究费率。   基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致调低基金管理费率、基金托管费率等费率，无需召开 基金份额抓有东说念主大会。   基金管理东说念主必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实行。   在有用限度投资风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力求获取突出事迹相比基准 的投资收益，追求基金资产的历久踏实升值。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   本基金的投资边界包括国内照章刊行上市的股票和存托凭证(包括主板、中小板、创业 板罕见他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证)、债券(包括国债、央行单据、金融债券、 企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支抓机构债、 政府支抓债券、场地政府债、中小企业私募债券、可调度债券罕见他经中国证监会允许投资 的债券)、资产支抓证券、债券回购、银行进款(包括条约进款、如期进款罕见他银行进款)、 货币商场器用、权证、股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但需顺应 中国证监会的研究轨则。   本基金股票和存托凭证资产占基金资产的比例为 0%-95%，权证投资比例不朝上基金资 产净值的 3%，每个往来日日终在扣除需缴纳的往来保证金后，现款或到期日在一年以内的 政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行恰当步履后，可 以将其纳入投资边界，并可依据届时有用的法律法则当令合理地谐和投资边界。   （1）组合限制   基金的投资组合应恪守以下限制： 证券的 10％； 的 10％； 券限度的 10％； 过其各样资产支抓证券悉数限度的 10％； 支抓证券期间，如果其信用等级下降、不再顺应投资程序，应在评级报密告布之日起 3 个月 内赐与全部卖出；              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 所申报的股票数目不朝上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 得朝上基金资产净值的 10%；在职何往来日日终，抓有的买入期货合约价值与有价证券市值 之和，不得朝上基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以 内的政府债券）、权证、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何 往来日日终，抓有的卖出期货合约价值不得朝上基金抓有的股票总市值的 20%；本基金所抓 有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，悉数（轧差缱绻）应当顺应基金合同对于股 票投资比例的关联约定；在职何往来日内往来（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不 得朝上上一往来日基金资产净值的 20%。如不投资股指期货，则不受股指期货研究条件限制； 于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等； 管理东说念主应制订严格的投资决策进程和风险限度轨制，堤防流动性风险、法律风险和操作风险 等各式风险。 基金）抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得朝上该上市公司可畅达股票的 15%；本基 金管理东说念主管理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得朝上该上市公司可 畅达股票的 30%；   因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金 不顺应前款所轨则比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保抓一致；   除上述第 11）、15）、19）、20）项除外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金限度变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金投资比例不顺应上述轨则投资比例的，基金 管理东说念主应当在 10 个往来日内进行谐和。法律法则另有轨则的，从其轨则。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应基金合同 的关联约定。期间，本基金的投资边界、投资策略应当顺应本基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与查验自本基金合同顺利之日起初始。   如果法律法则对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行恰当步履后，则本 基金投资不再受研究限制，但需提前公告，不需要再经基金份额抓有东说念主大会审议。   （2）退却行动   为贯注基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主罕见控股推动、施行限度东说念主或者 与其有关键厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当顺应本基金的投资方向和投资策略，恪守抓有东说念主利益优先原则，堤防利益破损， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱实行。研究往来必须事前得到基 金托管东说念主同意，并按法律法则赐与表示。关键关联往来应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受研究限制。   基金所领有的股票、存托凭证、债券、孳生器用和银行进款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。   （1）证券往来所上市的有价证券的估值 价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生关键变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来 日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考近似 投资品种的现行市价及关键变化要素，谐和最近往来市价，详情公允价钱。           招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来 日后经济环境未发生关键变化，按最近往来日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当 日的估值净价进行估值；如最近往来日后经济环境发生了关键变化的，接纳估值时间详情公 允价值。 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未发生关键变化， 按最近往来日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往来日后经济环境发生了关键变化 的，接纳估值时间详情公允价值。 的资产支抓证券、中小企业私募债，接纳估值时间详情公允价值，在估值时间难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应永别如下情况处理： 估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 一股票的估值方法估值；非公开荒行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会关联轨则 详情公允价值。   （3）寰宇银行间债券商场往来的债券、资产支抓证券等固定收益品种，接纳第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）吞并债券同期在两个或两个以上商场往来的，按债券所处的商场分别估值。   （5）本基金投资股指期货等孳生品种合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生关键变化的，接纳最近往来日结算价估值。   （6）抓有的银行如期进款或通知进款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。   （7）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往来的股票实行。   （8）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （9）研究法律法则以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最 新轨则估值。           招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、步履及研究法 律法则的轨则或者未能充分贯注基金份额抓有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商管理。   基金管理东说念主负责基金资产净值缱绻和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金关联的司帐问题，如经研究各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的成见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的缱绻恶果对外赐与公布。   《基金合同》顺利后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或营业网点表示洞开日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站表示半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （1）变更基金合同触及法律法则轨则或本合同约定应经基金份额抓有东说念主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过 的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额抓有东说念主大会决议报中国证监会备案，自决议生 效后依照《信息表示办法》的关联轨则在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行研究步履后，《基金合同》应当隔绝：   （1）基金份额抓有东说念主大会决定隔绝的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责隔绝，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、新基金托管 东说念主邻接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）研究法律法则和中国证监会轨则的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》隔绝事由之日起 30 个作事日内成立计帐 小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。            招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具 有从事证券、期货研究业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的撑抓、清理、估价、 变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （4）基金财产计帐步履： 成见书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的关联关键事项须实时公告；基金财产计帐禀报经具有证券、期货研究业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组 进行公告。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商未能管理的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会其时有用的仲裁法则进行            招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有拘谨力，仲裁费和讼师费 由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，无间忠实、费力、尽责地履行 基金合同轨则的义务，贯注基金份额抓有东说念主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律统治。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公时势 和营业时势查阅。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                §20 基金托管条约的内容撮要   称呼：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东说念主：王小青   设立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证监会证监基金字2002100 号文   组织形状：有限责任公司   注册成本：13.1 亿元东说念主民币   经营边界：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：抓续经营   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   研究东说念主：赖想斯   称呼：中国设立银行股份有限公司(简称：中国设立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东说念主：张金良   成立时期：2004 年 09 月 17 日   组织形状：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：抓续经营   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   研究东说念主：王小飞   研究电话：(021)60637102   经营边界：采纳公众进款；披发短期、中期、历久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供撑抓箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。               招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资立场或证券采纳程序的，基金管理东说念主应按 照基金托管东说念主要求的容貌提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用研究时间系统，对基金施行 投资是否顺应《基金合同》对于证券采纳程序的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资边界包括国内照章刊行上市的股票和存托凭证(包括主板、中小板、创业 板罕见他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证)、债券(包括国债、央行单据、金融债券、 企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支抓机构债、 政府支抓债券、场地政府债、中小企业私募债券、可调度债券罕见他经中国证监会允许投资 的债券)、资产支抓证券、债券回购、银行进款(包括条约进款、如期进款罕见他银行进款)、 货币商场器用、权证、股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但需顺应 中国证监会的研究轨则。   本基金股票和存托凭证资产占基金资产的比例为 0%-95%，权证投资比例不朝上基金资 产净值的 3%，每个往来日日终在扣除需缴纳的往来保证金后，现款或到期日在一年以内的 政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行恰当步履后，可 以将其纳入投资边界，并可依据届时有用的法律法则当令合理地谐和投资边界。 例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和谐和期限进行监督：   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）本基金投资组合中股票和存托凭证资产占基金资产的比例为 0%-95%；   （2）本基金抓有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值不朝上基金资产净值的   （3）本基金抓有的全部权证，其市值不得朝上基金资产净值的 3％；   （4）本基金在职何往来日买入权证的总金额，不得朝上上一往来日基金资产净值的   （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产支抓证券的比例，不得朝上基金资产净 值的 10％；   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20％；   （7）本基金抓有的吞并（指吞并信用级别)资产支抓证券的比例，不得朝上该资产支抓 证券限度的 10％）；              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）      （8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支抓证券。基金抓有 资产支抓证券期间，如果其信用等级下降、不再顺应投资程序，应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出；      （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不朝上本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不朝上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （10）本基金参加寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得朝上基金资产净值 的 40%；债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；      （11）如本基金投资股指期货，则在职何往来日日终，抓有的买入股指期货合约价值， 不得朝上基金资产净值的 10%；在职何往来日日终，抓有的买入期货合约价值与有价证券市 值之和，不得朝上基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、权证、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职 何往来日日终，抓有的卖出期货合约价值不得朝上基金抓有的股票总市值的 20%；本基金所 抓有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，悉数（轧差缱绻）应当顺应基金合同对于 股票投资比例的关联约定；在职何往来日内往来（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得朝上上一往来日基金资产净值的 20%。如不投资股指期货，则不受股指期货研究条件限 制；      本基金在初始进行股指期货投资之前，应与基金托管东说念主、期货公司三方一同就股指期货 开户、计帐、估值、交收等事宜另行签署条约《期货投资托管操作三方备忘录》。      （12）本基金每个往来日日终在扣除股指期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保抓不 低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；      （13）本基金总资产不得朝上基金净资产的 140%；      （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得朝上本基金资产净值的 15%。      因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金 不顺应前款所轨则比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （15）本基金抓有的扫数畅达受限证券，其公允价值不得朝上本基金资产净值的 20%； 本基金抓有的吞并畅达受限证券，其公允价值不得朝上本基金资产净值的 10%；      （16）本基金管理东说念主管理的且在本基金托管东说念主处托管的全部洞开式基金抓有一家上市公 司刊行的可畅达股票，不得朝上该上市公司可畅达股票的 15%；本基金管理东说念主管理的且在本 基金托管东说念主处托管的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得朝上该上市公 司可畅达股票的 30%；      （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保抓一致；      （18）法律法则及中国证监会轨则的其他投资限制和《基金合同》约定的其他投资限制。           招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   除上述第（8）、（12）、（14）、（17）项除外，因证券、期货商场波动、证券刊行 东说念主合并、基金限度变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金投资比例不顺应上述轨则投资比例 的，基金管理东说念主应当在 10 个往来日内进行谐和。法律法则另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应基金合同 的关联约定。期间，本基金的投资边界、投资策略应当顺应基金合同的约定。基金托管东说念主对 基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起初始。   如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。法 律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行恰当步履后，则本基 金投资不再受研究限制，但需提前公告，不需要再经基金份额抓有东说念主大会审议。 条第十二款基金投资退却行动通过过后监督方式进行监督。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主罕见控股推动、施行限度东说念主或者 与其有关键厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当顺应基金的投资方向和投资策略，恪守基金份额抓有东说念主利益优先的原则，堤防利 益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱实行。研究往来必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并履行信息表示义务。 行间债券商场进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供顺应法律法则 及行业程序的、经矜重采纳的、本基金适用的银行间债券商场往来敌手名单，并约定各往来 敌手所适用的往来结算方式。基金管理东说念主应严格按照往来敌手名单的边界在银行间债券商场 采纳往来敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券商场往来敌手名单 进行往来。基金管理东说念主不错每半年对银行间债券商场往来敌手名单及结算方式进行更新，新 名单详情前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照条约进行结算。如 基金管理东说念主根据商场情况需要临时谐和银行间债券商场往来敌手名单及结算方式的，应向基 金托管东说念主阐发意义，并在与往来敌手发生往来前 3 个作事日内与基金托管东说念主协商管理。   基金管理东说念主负责对往来敌手的资信限度，按银行间债券商场的往来法则进行往来，并负 责管理因往来敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律 责任及损失。若未践约的往来敌手在基金托管东说念主与基金管理东说念主详情的时期前仍未承担失约责 任罕见他研究法律责任的，基金管理东说念主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向研究往来对 手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主 过后发现基金管理东说念主莫得按照事前约定的往来敌手或往来方式进行往来时，基金托管东说念主应及 时提醒基金管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损构怨责任。 通受限证券进行监督。          招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主投资畅达受限证券，应事前根据中国证监会研究轨则，明确基金投资畅达受 限证券的比例，制订严格的投资决策进程和风险限度轨制，堤防流动性风险、法律风险和操 作风险等各式风险。基金托管东说念主对基金管理东说念主是否恪守研究轨制、流动性风险处置预案以及 研究投资额度和比例等的情况进行监督。   （1）本基金投资的畅达受限证券须为经中国证监会批准的非公开荒行股票、公开荒行 股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往来证券，不包括由于发布关键音讯 或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等畅达受限证券。 本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   本基金投资的畅达受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记 结算有限责任公司负责登记和存管，并可在证券往来所或寰宇银行间债券商场往来的证券。   本基金投资的畅达受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理东说念主负责研究作事的 落实和息争，并确保基金托管东说念主概略宽泛查询。因基金管理东说念主原因产生的畅达受限证券登记 存管问题，形成基金托管东说念主无法安全撑抓本基金资产的责任与损失，及因畅达受限证券存管 顺利影响本基金安全的责任及损失，由基金管理东说念主承担。   本基金投资畅达受限证券，不得预支任何形状的保证金。   （2）基金管理东说念主投资非公开荒行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。 风险处置预案应包括但不限于因投资畅达受限证券需要管理的基金投资比例限制失调、基金 流动性清贫以及研究损失的草率管理措施，以及关联特殊情况的处置。基金管理东说念主应在初次 投资畅达受限证券前向基金托管东说念主提供基金投资非公开荒行股票研究流动性风险处置预案。   基金管理东说念主对本基金投资畅达受限证券的流动性风险负责，确保对研究风险采用积极有 效的措施，在合理的时期内有用管理基金运作的流动性问题。如因基金无数赎回或商场发生 剧烈变动等原因而导致基金现款盘活清贫时，基金管理东说念主应保证提供足额现款确保基金的支 付结算，并承担扫数损失。对本基金因投资畅达受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不 承担任何责任。如因基金管理东说念主原因导致本基金出现损失致使基金托管东说念主承担连带抵偿责任 的，基金管理东说念主应抵偿基金托管东说念主由此遭逢的损失。   （3）本基金投资非公开荒行股票，基金管理东说念主应至少于投资前三个作事日向基金托管 东说念主提交关联书面贵寓，并保证向基金托管东说念主提供的关联贵寓确切、准确、齐全。关联贵寓如 有谐和，基金管理东说念主应实时提供谐和后的贵寓。上述书面贵寓包括但不限于： 责任公司签订的证券登记及服务条约。           招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （4）基金管理东说念主应在本基金投资非公开荒行股票后两个往来日内，在中国证监会指定 媒介表示所投资非公开荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值 占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   本基金关联投资畅达受限证券比举例违犯关联限制轨则，在合理期限内未能进行实时调 整，基金管理东说念主应在两日内编制临时禀报书，赐与公告。   （5）基金托管东说念主根据关联轨则有权对基金管理东说念主进行以下事项监督： 善情况。   （6）研究法律法则对基金投资畅达受限证券有新轨则的，从其轨则。 程、风险限度轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以堤防信用风险、 流动性风险等各式风险。   基金托管东说念主对基金投资中小企业私募债券是否顺应比例限制进行过后监督，如发现特殊 情况，应实时以书面形状通知基金管理东说念主。基金管理东说念主应积极配合和协助乙方的监督和核查。 基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、流动性风险，基金托管东说念主不承担任何责任。 如因基金管理东说念主原因导致基金出现损失致使基金托管东说念主承担连带抵偿责任的，基金管理东说念主应 抵偿基金托管东说念主由此遭逢的损失。 基金份额净值缱绻、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分派、研究信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐发数据等进行监督和核查。 《基金合同》和本托管条约的轨则，应实时以电话提醒或书面教唆等方式通知基金管理东说念主限 期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书面通知 后应不才一作事日前实时查对并以书面形状给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进 行解释或举证，阐发违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限 内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托 管东说念主通知的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应禀报中国证监会。 议对基金业求实行核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金管理东说念主应在轨则时期内回复并 改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、《基金合同》             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督禀报的事项，基金管理东说念主应积极配合提供 研究数据贵寓和轨制等。 其他关联轨则，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理东说念主，由此形成的损失 由基金管理东说念主承担。 金管理东说念主限期纠正，并将纠正恶果禀报中国证监会。基金管理东说念主无高洁意义，断绝、收敛对 方根据本托管条约轨则哄骗监督权，或采用拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行有用监督，情节 严重或经基金托管东说念主建议警戒仍不改正的，基金托管东说念主应禀报中国证监会。 全撑抓基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理东说念主计 算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理计帐交收、研究信息表示和监 督基金投资运作等行动。 行或无故蔓延实行基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、《基金 合同》、本条约罕见他关联轨则时，应实时以书面形状通知基金托管东说念主限期纠正。基金托管 东说念主收到通知后应实时查对并以书面形状给基金管理东说念主发出回函，阐发违章原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东说念主有权随时对通知县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于： 提交研究贵寓以供基金管理东说念主核查托管财产的齐全性和确切性，在轨则时期内回复基金管理 东说念主并改正。 金托管东说念主限期纠正，并将纠正恶果禀报中国证监会。基金托管东说念主无高洁意义，断绝、收敛对 方根据本条约轨则哄骗监督权，或采用拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重 或经基金管理东说念主建议警戒仍不改正的，基金管理东说念主应禀报中国证监会。   （1）基金财产应独处于基金管理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全撑抓基金财产。   （3）基金托管东说念主按照轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。            招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别成立账户，确保基金财产的齐全与独处。   （5）基金托管东说念主按照《基金合同》和本条约的约定撑抓基金财产，如有特殊情况两边 可另行协商管理。基金托管东说念主未经基金管理东说念主的指示，不得自走时用、刑事责任、分派本基金的 任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内往来交 收、开户银行或登记结算机构扣收结算费和账户贯注费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理东说念主负责与关联当事东说念主详情到账 日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通知基金 管理东说念主采用措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理东说念主应负责向关联当事东说念主追 偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何责任。   （7）除依据法律法则和《基金合同》的轨则外，基金托管东说念主不得托付第三东说念主托管基金 财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存于基金管理东说念主开立的“基金召募专户”。该账户由 基金管理东说念主开立并管理。   （2）基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份 额抓有东说念主东说念主数顺应《基金法》、《运作办法》等关联轨则后，基金管理东说念主应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在轨则时期内，遴聘具有从事证券相 关业务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资禀报。出具的验资禀报由参加验资的 2 名或   （3）若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》顺利的条件，由基金管理东说念主按轨则 办理退款等事宜。   （1）基金托管东说念主不错基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理 东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主撑抓和使用。   （2）基金银行账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基 金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务除外的行动。   （3）基金银行账户的开立和管理当顺应银行业监督管理机构的关联轨则。   （4）在顺应法律法则轨则的条件下，基金托管东说念主不错通过基金托管东说念主专用账户办理基 金资产的支付。   （1）基金托管东说念主在中国证券登记结算有限责任公司为基金开立基金托管东说念主与基金联名 的证券账户。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务除外的行动。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的撑抓由基金托管东说念主负责，账户资产的管理和 运用由基金管理东说念主负责。   证券账户开户费由本基金财产承担，于证券账户开立次月第七个作事日由基金托管东说念主从 本基金银行进款账户中顺利扣收；若因基金银行进款余额不及导致证券账户开户费无法扣收， 基金托管东说念主顺延至次月第七个作事日进行扣收；证券账户开立后一语气六个月内，因本基金银 行进款余额抓续不及导致证券账户开户费无法扣收的，基金管理东说念主有义务先行支付基金托管 东说念主垫付的开户用度。   （4）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付 金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法东说念主计帐作事， 基金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等的收取按照中国证券登 记结算有限责任公司的轨则以及基金管理东说念主与基金托管东说念主签署的《托管银行证券资金结算协 议》实行。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管条约签订日之后允许基金从事其他投资品 种的投资业务，触及研究账户的开立、使用的，若无研究轨则，则基金托管东说念主比照上述对于 账户开立、使用的轨则实行。   《基金合同》顺利后，基金管理东说念主负责以基金的口头苦求并取得参加寰宇银行间同行拆 借商场的往来履历，并代表基金进行往来；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间商场登记 结算机构的关联轨则，在银行间商场登记结算机构开立债券托管账户，抓有东说念主账户和资金结 算账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金管理东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签 订寰宇银行间债券商场债券回购主条约。   （1）在本托管条约签订日之后，本基金被允许从事顺应法律法则轨则和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及研究账户的开设和使用，由基金管理东说念主协助基 金托管东说念主根据关联法律法则的轨则和《基金合同》的约定，开立关联账户。该账户按关联规 则使用并管理。   （2）法律法则等关联轨则对研究账户的开立和管理另有轨则的，从其轨则办理。   基金财产投资的关联什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于基 金托管东说念主的撑抓库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任 公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间商场计帐所股份有限公司或单据营业中心             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 的代撑抓库，撑抓凭证由基金托管东说念主抓有。什物证券、银行如期进款证实书等有价凭证的购 买和转让，按基金管理东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构 施行有用限度的资产或其撑抓不承担任何责任。   与基金财产关联的关键合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金签署的、 与基金财产关联的关键合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主撑抓。除本条约另有轨则 外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产关联的关键合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息表示条约及基金投资业务中产生的关键合同，基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金 托管东说念主至少各抓有一份底本的原件。基金管理东说念主应在关键合同签署后实时以加密方式将关键 合同传真给基金托管东说念主，并在三十个作事日内将底本投递基金托管东说念主处。关键合同的撑抓期 限为《基金合同》隔绝后 15 年。对于无法取得二份以上的底本的，基金管理东说念主应向基金托 管东说念主提供加盖公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合同原件不得革新。   （1）基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。基金份额净值是按照每个工 作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目缱绻，精准到 0.001 元，少许点后 第四位四舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。   每个作事日缱绻基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。   （2）基金管理东说念主应每个作事日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律法则或《基金 合同》的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个作事日对基金资产估值后，将基金净值信息 恶果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   （1）估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、债券、孳生器用和银行进款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。   （2）估值方法   ①往来所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券往来所挂牌的市价 （收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生关键变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日 后经济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考近似投 资品种的现行市价及关键变化要素，谐和最近往来市价，详情公允价钱。          招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   ②往来所上市实行净价往来的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日收盘价或第 三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日 后经济环境未发生关键变化，按最近往来日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日 的估值净价进行估值；如最近往来日后经济环境发生了关键变化的，接纳估值时间详情公允 价值。   ③往来所上市未实行净价往来的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日收盘价或 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未发生关键变化， 按最近往来日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往来日后经济环境发生了关键变化 的，接纳估值时间详情公允价值。   ④往来所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时间详情公允价值。往来所上市的 资产支抓证券、中小企业私募债，接纳估值时间详情公允价值，在估值时间难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的吞并股票的估 值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   ②初次公开荒行未上市的股票、债券和权证，接纳估值时间详情公允价值，在估值时间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   ③初次公开荒行有明确锁如期的股票，吞并股票在往来所上市后，按往来所上市的吞并 股票的估值方法估值；非公开荒行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会关联轨则确 定公允价值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生关键变化的，接纳最近往来日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 轨则估值。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）      如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯《基金合同》订明的估值方法、步履及相 关法律法则的轨则或者未能充分贯注基金份额抓有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原 因，两边协商管理。      基金管理东说念主负责基金资产净值缱绻和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金关联的司帐问题，如经研究各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的成见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的缱绻恶果对外赐与公布。      （3）特殊情形的处理      基金管理东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第 8)项进行估值时，所形成的舛讹不看成基金 份额净值舛讹处理。      （1）当基金份额净值少许点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时，视为基金份额净值错 误；基金份额净值出现舛讹时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并采用合 理的措施堤防损失进一步扩大；舛讹偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通 报基金托管东说念主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应 当公告；当发生净值缱绻舛讹时，由基金管理东说念主负责处理，由此给基金份额抓有东说念主和基金造 成损失的，应由基金管理东说念主先行赔付，基金管理东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。      （2）当基金份额净值缱绻差错给基金和基金份额抓有东说念主形成损失需要进行抵偿时，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应根据施行情况界定两边承担的责任，经阐发后按以下条件进行抵偿： 在对等基础上充分磋议后，尚不成达成一致时，按基金管理东说念主的建议实行，由此给基金份额 抓有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。 东说念主未对缱绻过程建议疑义或要求基金管理东说念主书面阐发，基金份额净值出错且形成基金份额抓 有东说念主损失的，应根据法律法则的轨则对投资者或基金支付抵偿金，就施行向投资者或基金支 付的抵偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按顾问理费和托管费的比例各自承担相应的责任。 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的缱绻恶果对 外公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。 致基金份额净值缱绻舛讹而引起的基金份额抓有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔 付。      （3）由于证券往来所、期货公司及登记结算公司品级三方机构发送的数据舛讹，关联 司帐轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然照旧采用必要、恰当、 合理的措施进行查验，可是未能发现该舛讹而形成的基金份额净值缱绻舛讹，基金管理东说念主、              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） 基金托管东说念主衔命抵偿责任。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采用必要的措施减弱或摒除由 此形成的影响。   （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自时间系统成立而产生的净值缱绻尾差，以基金 管理东说念主缱绻恶果为准。   （5）前述内容如法律法则或者监管部门另有轨则的，从其轨则。如果行业另有通行作念 法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则进行协商。   （1）基金投资所触及的主要的证券、期货往来商场遇法定节沐日或因其他原因暂停营 业时；   （2）因不可抗力致使基金管理东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且接纳 估值时间仍导致公允价值存在关键省略情味时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金管理东说念主应 当暂停基金估值；   （4）法律法则、中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。   按国度关联部门轨则的司帐轨制实行。   基金管理东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐禀报。基金管理东说念主独马上成立、记录 和撑抓本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金 管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信 息的缱绻和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （1）财务报表的编制   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   （2）报表复核   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。查对不符时， 应实时通知基金管理东说念主共同查出原因，进行谐和，直至两边数据完全一致。   （3）财务报表的编制与复核时期安排   基金管理东说念主应当在每月结果后五个作事日内完成月度报表的编制；在每个季度结果之日 起十五个作事日内完成基金季度禀报的编制；在上半年结果之日起两个月内完成基金中期报 告的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度禀报的编制。基金年度禀报的财务司帐 禀报应当经过审计。《基金合同》顺利不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度禀报、 中期禀报或者年度禀报。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行谐和， 谐和以国度关联轨则为准。   基金管理东说念主应留足充分的时期，便于基金托管东说念主复核研究报表及禀报。 基金事迹相比基准的基础数据和编制恶果。   基金份额抓有东说念主名册至少应包括基金份额抓有东说念主的称呼和抓有的基金份额。基金份额抓 有东说念主名册由基金注册登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和撑抓，基金管理东说念主和基金托管东说念主 应分别撑抓基金份额抓有东说念主名册，保存期不少于 15 年。如不成妥善撑抓，则按研究法则承 担责任。   在基金托管东说念主要求或编制中期禀报和年度禀报前，基金管理东说念主应将关联贵寓送交基金托 管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其确切性、准确性和齐全性。基金托管东说念主不得将所 撑抓的基金份额抓有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应恪守守密义务，法律法 规另有轨则或监管机关另有要求的除外。   因本条约产生或与之研究的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一管理，协商、统一不成 管理的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事 东说念主均有拘谨力，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自无间忠实、费力、 尽责地履行《基金合同》和本托管条约轨则的义务，贯注基金份额抓有东说念主的正当权益。   本条约受中国法律统治。   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得与 《基金合同》的轨则有任何破损。基金托管条约的变更须报中国证监会备案。        招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号） （1）《基金合同》隔绝； （2）基金托管东说念主结果、照章被取销、停业或由其他基金托管东说念主接受基金资产； （3）基金管理东说念主结果、照章被取销、停业或由其他基金管理东说念主接受基金管理权； （4）发生法律法则或《基金合同》轨则的隔绝事项。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                §21 对基金份额抓有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额抓有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据投资东说念主 的需要和商场的变化，对以下服务内容进行相应谐和。   客户抓有指定银行的账户，通过招商基金网上往来平台，不错结束在线开户往来。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或转换。服务用度由本基 金管理东说念主承担，客户无需额外承担用度。 的通信地址及研究方式，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的贵寓邮寄服务原则上接纳邮 政平信邮寄方式，并分歧邮寄贵寓的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄贵寓出现遗漏、泄 露而导致的顺利或蜿蜒损伤承担任何抵偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司分歧电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因形成的信息不齐全、泄露等 而导致的顺利或蜿蜒损伤承担任何抵偿责任。   基金份额抓有东说念主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制苦求，基 金管理东说念主通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送基金份额抓有东说念主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告教唆等，基金公司还将根据业务发展的施行需要，当令 谐和定制信息的内容。   除了发送基金份额抓有东说念主定制的各样信息外，基金公司也会如期或不如期向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额抓有东说念主发送基金分成、节日致意、居品推行等信息。如基金份额 抓有东说念主不但愿接收到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。              招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）   基金份额抓有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、贵寓修改、喜悦刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额抓有东说念主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额抓有东说念主可通过该热线享受业务磋议、信息查询、信息服务定制、贵寓修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金寰宇统一客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   基金份额抓有东说念主不错通过直销和代销机构网点柜台的成见簿、基金公司网站、客户服务 热线、书信及电子邮件等不同的渠说念对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于作事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非作事日建议的投诉，将在顺延的作事日当日进行处理。             招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                  §22 其他应表示事项 序号                   公告事项                  公告日历      第一号）      理旗下基金销售业务的公告          §23 招募阐发书存放罕见查阅方式   本招募阐发书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站上。   投资东说念主可在办公时期免费查阅本招募阐发书，也可按工本费购买本招募阐发书的复印件， 但应以本基金招募阐发书的底本为准。          招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金更新的招募阐发书（二零二五年第一号）                §24 备查文献   投资者如果需了解更详备的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售代理东说念主苦求查阅 以下文献：   （一）中国证监会准予招商康泰养老天真配置夹杂型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商康泰天真配置夹杂型证券投资基金托管条约》；   （四）基金管理东说念主业务履历批件、营业执照；   （五）基金托管东说念主业务履历批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律成见书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                 招商基金管理有限公司

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